一、单选题(一、单项选择题(共90题，每小题0．5分，共45分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分。))1理财师开展业务时，()是了解客户、收集信息的最好时机。A.电话沟通B.面谈沟通C.调查问卷D.开户您的答案：未作答正确答案：D参考解析：开户，通常是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。在填写开户资料时，理财师可以获得客户姓名、性别、证件信息、出生日期、联系地址、电话号码等最基础的信息，还可以协助客户填写一份类似《客户信息采集表》，在内容设计上，可以涵盖学历、就业情况、个人兴趣爱好，以及婚姻状况、子女情况等，辅助收集客户信息。2在理财产品销售过程中，下列属于错误销售行为的是()。A.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认B.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配C.产品说明书中需由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录D.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品您的答案：未作答正确答案：D参考解析：根据《商业银行理财产品销售管理办法》第三十七条的规定，商业银行从事理财产品销售活动，不得采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。3在我国上市公司的股票中，按照股票是否流动可将其分为流通股及非流通股两大类。下列选项中不属于流通股股票的是()。A.法人股和国家股B.NET上流通的股票C.上海证券交易所流通的A股股票D.深圳证券交易所流通的B股股票您的答案：未作答正确答案：A参考解析：与其他国家股票市场不同，在我国上市公司的股票中存在一些非流通股。这些非流通股股票主要是指在上市公司的股票中，暂时不能上市流通的国家股和法人股。4第1年年初投资10万元，以后每年年末追加投资5万元，如果年收益率为6％，那么，在第()年年末，可以得到100万元。(答案取近似数值)A.12B.10C.13D.11您的答案：未作答正确答案：A参考解析：假设在第n年年末，则有：10×(1+6％)n+1+5／6％×[(1+6％)n-1]=100，解得：n=12。5下列属于客户财务信息的是()。A.社会地位B.风险承受能力C.收支情况D.年龄您的答案：未作答正确答案：C参考解析：财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排(包括储蓄、投资、保险账户情况等)。6下列关于限制民事行为能力人的表述，错误的是()。A.十周岁以上的未成年人是限制民事行为能力人B.不能辨认自己行为的精神病人是限制民事行为能力人C.限制民事行为能力人可以进行与其年龄相符、智力相适应的民事活动D.其他民事活动由限制民事行为能力人的法定代理人代理，或者征得其法定代理人的同意您的答案：未作答正确答案：B参考解析：B项，《民法通则》对自然人的民事行为能力根据自然人的年龄和智力状况作了分类。不能完全辨认自己行为的精神病人是限制民事行为能力人，不能辨认自己行为的精神病人是无民事行为能力人。7商业银行开展个人理财业务若存在违法违规行为，应由()依据相应的法律法规予以行政处罚。A.中国银行业监督管理委员会B.中国证券监督管理委员会C.中国银行业协会D.中国人民银行您的答案：未作答正确答案：A参考解析：根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十一条的规定，商业银行开展个人理财业务存在违法违规行为的，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。8下列关于理财顾问服务的表述，正确的是()。A.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视B.理财顾问服务第一步是对客户资产现状进行分析C.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务D.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化您的答案：未作答正确答案：A参考解析：根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十八条规定，商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。9影响房地产价格的因素不包括()。A.经济因素B.社会因素C.个人因素D.行政因素您的答案...
