第1页共86页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共86页零售授信业务放款审核操作手册第2页共86页第1页共86页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共86页（2007年修订版）目录第一章总则..............................................................................6第一条放款审核部门定位............................................................................6第二条放款审核工作内容............................................................................6第三条放款审核工作纪律............................................................................6第四条放款审核工作原则............................................................................6第五条放款审核工作标准............................................................................6第二章职责范围和岗位设置.....................................................7第一节职责范围............................................................................7第六条放款审核工作职责............................................................................7第七条放款审核资料范围............................................................................7第二节岗位设置...........................................................................8第八条岗位设置........................................................................................8第3页共86页第2页共86页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共86页第九条岗位编制........................................................................................8第十条岗位兼职要求.................................................................................8第十一条主任岗B角...................................................................................8第十二条零售放款审核岗岗位职责.............................................................9第十三条出入库管理岗岗位职责.................................................................9第十四条零售档案管理岗岗位职责...........................................................10第十五条放款审核主任岗岗位职责...........................................................10第十六条放款审核人员资格要求...............................................................10第三章放款审核转授权..........................................................11第十七条放款审核转授权的范围.............................................................11第十八条放款审核转授权的权限.............................................................11第十九条放款审核转授权的核准程序....................................................11第二十条转授权支行无权向下转授权......................................................12第二十一条转授权内放款人员任职要求....................................................12第二十二条转授权内岗位兼职要求...........................................................12第二十三条转授权内双人复核制...............................................................12第二十四条转授权的第一责任人...............................................................12第二十五条转授权业务在个贷系统的操作.................................................13第二十六条有转授权的同城支行业务归档要求.........................................13第二十七条有转授权的异地支行业务归档要求.........................................13第二十八条转授权内业务的监控和管理....................
