文件编号：PXD7206受控号：中国建设银行股份有限公司山东省分行ChinaConstructionBankCo.Ltd.ShandongBranch人民币额度贷款业务操作和控制程序编制：吕堂审核：李庆批准：王玉成版本号：2.0生效日期：2005年6月8日目录修改记录.................................................................................31.目的...................................................................................42.范围...................................................................................43.定义和缩写.............................................................................44.职责与权限.............................................................................45.政策...................................................................................56.流程描述与控制要求.....................................................................66.1受理..............................................................................86.2贷前调查..........................................................................86.3审批..............................................................................86.4发放..............................................................................86.5贷后管理.........................................................................107.检查监督..............................................................................108.依据文件、相关文件和支持文件..........................................................118.1依据文件.........................................................................118.2相关文件和支持文件...............................................................119.附录..................................................................................11附录一：人民币额度借款合同（RXD7206-01）.............................................12附录二：人民币额度借款支用申请书（RXD7206-02）.......................................22附录三：人民币额度借款提款通知书（RXD7206-03）.......................................23附录四：人民币额度借款保证合同（RXD7206-04）.........................................24附录五：人民币额度借款抵押合同（RXD7206-05）.........................................29附录六：人民币额度借款动产质押合同（RXD7206-06）.....................................36附录七：人民币额度借款权利质押合同（RXD7206-07）.....................................42附录八：循环额度借款支用审批意见表（RXD7206-08）.....................................48附录九：人民币额度借款合同签定注意事项（RXD7206-9）..................................49修改记录序号修改日期修改单号修改人生效日期1.目的本程序明确了中国建设银行山东省分行人民币额度贷款业务的操作流程及操作过程中的风险控制点和控制措施，旨在规范业务操作，提高业务质量，达到控制和防范风险，促进业务发展。2.范围本文件适用于中国建设银行山东省分行所辖机构发放的人民币额度贷款业务。3.定义和缩写本文件采用ISO9000：2000、《中国建设银行内部控制体系――框架和要求》、《中国建设银行山东省分行内控手册》（ICM-CCBSD）和《中国建设银行山东省分行质量手册》（QMM-CCBSD）的定义和缩写，本文件中需补充说明的定义和缩写如下：人民币额度贷款：是指银行和客户签定一个总的借款合同，在合同中约定一个借款额度，在合同有效期内，只要借款本金余额不超过约定的借款额度，客户就可以循环地向银行借款，而不必每次都与银行签定新的借款合同的信贷业务。4.职责与权限部门/岗位职责不相容职责经办行信贷经营部门客户经理岗：1)负责对提出额度贷款申请的客户进行资格审查。2)落实贷款审批...
