第1页共18页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共18页C+：现金管理企业现金管理是指对企业现金（准现金）流进行有效的预测、监控及管理，包括：以最合理的成本增加可用现金头寸，避免流动性赤字；降低和控制交易风险；建立理想的现金余额并集约化配置现金资源；优化现金（债务）的投融资；控制跨境现金流等。企业财资管理的实践证明，现金管理凸显出对于增加企业价值、实现企业效益最大化的重要性，“现金为王”长期以来被视为企业财资管理的支柱理念。商业银行为企业提供的现金管理服务内涵应包括：以交易与供应链为核心的账户及收付款管理，以集中控制与管理为核心的流动性管理，以增加现金流价值为核心的投、融资管理，以及以营运资金安全为核心的风险管理等。招商银行是中国国内较早意识到现金管理重大意义的商业银行之一，并始终站在现金管理服务创新的最前沿，在企业收付交易、现金集中管理、信用结算和融资、投资理财及跨境现金管理服务等方面，进行了一系列令业界所瞩目的探索与创新，建立了全面、完善的现金管理产品和服务体系。招商银行在国内最早开办外币现金池业务；率先推出网上国内信用证、网上电子票据、企业委托理财、公司借记卡等产品；编辑并发行了国内银行业第一本多角度介绍和分析现金管理新思想、新技术、新方法的专业书籍——《招商银行2007现金及财资管理专刊》；前瞻性地首家推出适应最新现金管理实践需求的“跨银行现金管理平台”。通过《招商银行现金管理产品索引》，企业伙伴可以更好地理解招商银行现金管理服务理念，认同并使用招商银行种类繁多的现金管理产品；以现金管理产品与服务为纽带，招商银行已经与众多企业伙伴建立了合作，深化了互信，银企之间的和谐合作与交融，促进了企业与招商银行的共赢与发展。招商银行（CMB）个性化、综合化的专业现金管理服务，将增加企业CEO、CFO对现金流良性循环（CIRCLE）的满意度，增加企业对风险管理、成本控制（CONTROL）的信心，更增加企业对下一财年内现金收益（CASH）的期许。所有的增加，都来自企业+招商银行，这就是招商银行的C＋之道。C＋，“因您而变”，为您贡献更多，为伙伴增加价值。第2页共18页第1页共18页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共18页账户及交易管理——账户管理建立企业合理的、集约化的银行结算账户体系，科学配置与安排现金资源，保持与合作银行的良好关系，在高效使用银行账户进行交易结算的同时，及时获取账户现金头寸及现金收付款交易等相关信息。活期存款账户企业可以选择在招商银行全国范围内各分行的任一营业网点开立本外币活期存款账户，办理日常结算业务，招商银行将提供全面、优质的各项账户及结算服务。通知存款账户企业具有较强的财务管理和现金流预测能力，银行结算账户现金头寸在未来一段时期内将保持较高余额，除满足企业正常经营性需求外，有一定的现金头寸富余，企业希望在保障现金流动性的前提下，获取高于活期存款的现金收益。招商银行可以为企业开立本外币通知存款账户。企业在通知存款账户存款时不约定期限，支取存款时提前通知银行，约定支取日期和支取金额。通知存款利率高于活期存款利率，利率水平按人民银行或外汇管理局的有关规定执行。按提前通知支取的期限长短，招商银行通知存款分为一天通知存款和七天通知存款，一天通知存款必须提前一天通知约定支取存款，七天通知存款必须提前七天通知约定支取存款，通知存款一次性存入本金，可一次或多次支取。招商银行网上企业银行提供网上通知存款功能，企业除通过银行网点柜台外，还可以通过网上第3页共18页第2页共18页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第3页共18页申请开立通知存款账户并存入本金，在网上填写和发送通知并自动支取存款。通过网上企业银行渠道办理通知存款业务，操作更简便，效率更高。定期存款账户企业一定时期内现金头寸充裕，足以应付企业日常经营的现金需求，企业希望闲置现金能获取较高的固定收益。招商银行可以为企业开立本外币定期存款账户。企业可将一定时期内暂时闲置的现金，按约定...
