第1页共23页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页共23页合规教育、风险管理制度学习测试题库一、单选题1、合规是商业银行员工的共同责任，并应从商业银行员工做起。（D）A、部分、部分B、部分、全体C、全体、部分D、全体、全体2、将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的行为予以处罚，并采取其他相应的监管措施。（A）A、银监会B、中国人民银行C、工商局D、税务局3、银行应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。（A）A、董事会B、股东会C、高级管理层D、风险合规部4、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是。（B）A、合规问责制度B、诚信举报制度C、绩效考核制度D、重大事项报告制度5、商业银行发现重大违规事件应按照的规定向银监会报告。（D）A、合规问责制度B、诚信举报制度C、绩效考核制度D、重大事项报告制度6、合规工作方案以为本，覆盖不同业务部门，并确保与其他风险管理部门之间的协调。（A）A、风险B、审计C、业务D、安全7、商业银行各业务条线和分支机构的应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。（B）A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工8、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件。（D）A、资质B、经验C、专业技能D、个人关系网答案：D9、合规负责人的职责中，不包括。（D）A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告D、分管业务条线10、以下不属于法律风险的是。(A)A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险。B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险。C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险。第2页共23页第1页共23页编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第2页共23页D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险。11、以下不属于操作风险事件的是。(D)A、内外部欺诈B、客户、产品和业务活动C、就业制度和工作场所安全D、决策失误12、合规问责与各机构、工作人员的相结合（A汇编材料第49页第三条）A、任用、考核B、奖金、福利C、选用、提拔D、考核、管理13、各单位发现或发生违规责任事件，应根据《苍南县农村信用合作联社重大事项报告制度》的规定在第一时间报告有关部门或领导。合规问责应在违规责任事件发生后日以内完成。（C汇编材料第50页第十条）A、15B、20C、30D、4514、《浙江省农村合作金融系统事后监督管理办法(试行)》第二十一条规定：被监督对象必须在接到“事后监督整改通知书”后及时落实纠改措施,一般不得超过个工作日。由被监督机构负责人签署处理意见后,将“事后监督整改通知书”返回事后监督中心。(B汇编材料112页第二十一条)A、1B、2C、3D、415、根据《苍南县农村信用合作联社客户授信管理办法》的规定，对公对公客户以厂房性质房产及国有出让的土地使用权一并抵押的，授信额度一般控制在评估价的以内（B汇编材料61页第十六条第四款）A、50%B、60%C、70%D、80%16、根据《苍南县农村信用合作联社客户授信管理办法》的规定，单独以国有出让的土地使用权抵押的，授信额度一般控制在评估价的以内。（A汇编材料61页第十六条第四款）A、50%B、60%C、70%D、80%17、根据《苍南县农村信用合作联社客户授信管理办法》的规定，以设备抵押的，授信额度一般控制在评估价的以内。（B汇编材料61页第十六条第四款）A、30%B、40%C、50%D、60%18、根据《苍南县农村信用合作联社客户授信管理办法》的规定，对单一客户的最高综合授信额度不得超过本联社资本净额的。（C汇编材料60页第十六条）A、5%B、8%C、10%D、15%19、衡量由于内部程序不完善、操作人员差错或舞弊以及外部事件造成的风险，此类指标属于。（A）A、操作风险指标B、流动性风险指标C、信用风险指标20、委托书授权不明的，被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人。（C）A、不...
