道德风险排查报告中行XX市分行监察部：我部门于3月1日至4月14日期间，积极响应省行“长青2012——内控联合行动”的号召，认真学习《关于开展员工职业道德行为风险排查的通知》（闽中银发【2012】177号）及其补充通知（闽中银发【2012】222号），严格按照排查内容的要求先后进行了个人自查及部门排查，现将情况汇报如下。我部门于2012年3月5日至3月20日期间组织全体人员开展个人自查工作。首先，我部充分结合员工合规教育活动，认真组织员工学习《金融机构从业人员职业操守指引》、《员工守则》和《员工违规处理办法》等规定，对照排查内容进行自查。自查结束后，每位参加自查人员提交了《个人自查报告》，总计41份，自查覆盖面达到100%，已提交你部留存保管。自查工作结束后，我部于2012年3月21日至4月15日进入部门排查阶段，在员工自查基础上，对重要岗位、重要人员情况进行调查了解。经过以上的个人自查与部门排查，我部全体人员均未发现排查内容所列违规事项。通过此次的道德风险排查，我部全体人员进一步了解了内控的规章制度，充分认识到增强主动防范风险意识的重要性，并明确表示要严格执行总行省行的规章制度，珍惜自身职业生涯，为自己负责，为家人负责，为银行负责。中行XX市分行公司业务部二零一二年四月十六日第二篇：风险排查报告分公司营业部风险排查报告按照省保监局《陕西保险业风险排查制度》和省公司《关于开展风险排查工作的通知》（陕人保财险监电函【2015】11号）文件的工作要求，充分树立业务流程中的各项风险管控意识，结合“两加强、两遏制”专项检查的自查情况，对2014年分公司营业部的业务承保方面、实收保费情况、理赔方面、财务方面以及中介代理、内部管控方面进行了认真的风险第1页共12页排查及整改，现将具体开展情况报告如下：一、基本情况2014年营业部实现业务收入万元，实收保费万元，应收保费万元，应收率；全年直接赔款万元，简单赔付率，综合成本率，本年实现利润万元。二、风险排查各方面情况1、承保方面（一）公司不存在虚假承保问题。（1）公司不存在通过虚构或虚增保险标的，编制虚假保险合同进行承保的情况；（2）不存在系统外出单，承保信息未录入系统的情况；（3）不存在套打保单，出具阴阳保单（鸳鸯单），核心业务系统所记载的保费金额等承保信息与保险标的实际信息不一致的情况。（4）不存在对保单进行跨年度拆分承保，以调增下年度保费收入的情况。（二）公司不存在虚挂保费。（1）不存在在投保人未支付或未全额支付保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式出具保单，以变相降费承保的情况。（2）不存在在投保人已全额支付保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式，将已收到的保费资金未入账或未全额入账，以截留、挪用保费资金用于其他用途的情况。（三）公司不存在虚假退保问题。不存在以未收到保费或编造保险标的风险状况发生变化等为由，对已生效保单进行虚假批改、退保或注销，以冲减保费收入或应收保费的情况：（1）不存在冲销已做实收确认的保费收入，套取资金用于其他用途。如，给予被保险人保费回扣、变相降费承保，或者向相关单位或个人给予不当利益等。（2）不存在冲销虚挂的应收保费。（3）不存在违规冲销真实的应收保费，用以清理应收保费。（四）公司不存在虚假中介业务。不存在虚挂个人营销员、专业或兼业中介机构的方式套取手续费和佣金的情况。（五）公司严格执行条款费率。严格执行经监管部门审批或备案条款费率的情况：（1）不存在不执行经审批或备案的费率，擅自降费承保。（2）不存在不执行经审批或备案的条款，第2页共12页擅自扩大或缩小保险责任范围。（六）公司不存在违反防预费使用规定行为。但在自查中发现个别保单缺少投保资料、投保单填写要素不齐，有些单位车辆投保单未加盖客户签章，特别约定存在不确定的矛盾用语等等。2、实收保费方面自查中没有发现有在投保人未支付或未全额支付保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式出具保单，以变相降费承保的现象；没有在投保人已全额支付保险费的情况下通过虚挂应收保费的方式，将已收到的保险资金未入账或未全额入账以截留、挪用保险资金用于其他用途的情况发生...
