企业融资尽职调查提纲2002年12月一、企业概况1、注册情况（1）企业名称（2）法人代表（3）注册时间（4）注册地址（5）注册资金（6）主营与兼营（7）所有制类型国有企业集体企业私营企业中外合资企业外资独资2、股权结构及主管单位（1）股权结构（2）股东背景（3）主管单位政府院校协会或行会无主管单位3、企业文化（1）经营宗旨（企业的价值观）（2）企业目标我们的企业现在是什么?我们企业未来的目标是什么?我们将做什么?(3)经营理念企业遵照的发展思路企业采用的经营模式企业准备达到的经营目标4、企业资质及奖项情况(1)企业：高新技术企业证书、火炬技术企业证书等等。(2)技术：获得的国家级、部级等各种奖励证书、技术评定证书等。(3)产品或服务：所获得的特许证书、资质认证等。5、企业信用（1）银行信用：有无不良贷款记录银行信用等级(2)商业信用:与合作单位开展业务中，有无不良信用记录。二、产品、服务及技术1、产品与服务（1）提供的产品或服务是什么？目前提供的产品／服务：主要、次要过去三年提供的产品／服务未来三年计划提供的产品／服务（2）产品与服务的独特性独特性的内容功能扩展性能提高质量提升过程便捷资源独占独特性的独特程度革命性产品创新产品换代产品功能改进产品独特性的竞争优势有明显的竞争优势有一定的竞争优势无竞争优势（3）产品及服务的对象产品及服务的直接对象产品的上下游产品／服务相配套的产品／服务产品／服务的对象对于其适用性的评价（4）产品及服务的成熟度设计／策划阶段试制／服务系统建设阶段中试／试运行阶段大规模生产／稳定运行阶段（5）产品及服务的使用特性消耗品/耐用品必需品/奢侈品可替代品/不可替代品(6)产品及服务的生命周期行业内平均的寿命周期行业新产品推出的周期(7)产品及服务的特批许可情况国家专控产品安全产品环保审批特许服务(8)产品及服务获得荣誉及论证情况2、技术（1）核心技术的内容与形式配方工艺设备(2)核心技术的先进性世界首创国际先进国内先进(3)核心技术的知识产权专利技术专有技术合作开发技术引进技术(4)核心技术的可控程度对核心人员的依赖性技术骨干的稳定性：是否持有公司股份、主要技术人员待遇、对公司的满意度。法律保障：合同、契约等法律保障技术的保密性：保密的制度与措施（6）技术优势的可持续性技术门槛／可模仿性技术开发的成本和条件技术开发的周期技术开发人员的素质要求持续创新能力研发人员:技术带头人及技术骨干研发条件：资金、场地、设备研发计划三、市场分析1、产业分析（1）企业所处的行业（2）行业的规模和增长率（3）行业的成熟度初始阶段扩张阶段稳定阶段下降阶段(4)经济环境对行业发展的影响(5)政策\法规对行业发展的影响2、目标市场（1）企业的目标市场（2）目标市场的规模和变化趋势3、市场竞争（1）产品竞争同类产品竞争替代品竞争新产品竞争(2)同业竞争(企业间)目标市场的占有率谁是主要竞争对手你们在什么方面有竞争?你们之间的区别在哪里?新的竞争对手进入市场的障碍是什么?四、商业模式1、产品的市场定位及市场形象（1）目标客户群（2）产品形象2、产品的销售模式（1）分销体系直销代理制分公司／办事处子公司特许经营（2）销售方式专卖店商场专柜上门推销3、促销手段（1）广告宣传（2）促销活动（3）专业渠道（4）政府推广4、收入来源（1）产品销售收入（2）服务收入5、竞争优势（1）产品优势功效优势质量优势价格优势品牌优势使用便利(2)销售优势销售网络优势供货能力优势促销手段优势售货服务优势信誉保证优势五、发展规划1、产品发展规划（1）产品改良计划（2）新产品研发计划（3）品牌提升计划2、市场扩张规划（1）扩大销售收入（2）提高市场占有率（3）增加利润3、发展规划保障（1）购置生产设备（2）加强研发能力（3）扩大营销网络（4）广告宣传（5）扩大人力资源六、融资方案1、融资总额（1）权益性资本及股权结构设计（2）债务性...
