大连市小额贷款公司设立工作指引（试行）根据《辽宁省小额贷款公司试点暂行管理办法》（辽政办发〔2008〕81号）和《大连市小额贷款公司试点暂行管理办法》（大金办发〔2008〕69号）的有关规定，现对大连市小额贷款公司的设立工作指引如下。一、筹建申报程序及要件（一）筹建申报程序1、全体出资人按照《中华人民共和国公司法》的规定，签订出资人协议书，确定拟设立小额贷款公司的组织形式、出资金额和股本结构，明确出资人的权利和义务。召开出资人会议，按照法定程序审议通过设立小额贷款公司、成立筹建工作小组，并授权筹建工作小组履行组建工作职责的有关决议。2、筹建工作小组向税务、工商、劳动保障、公安、人行大连市中心支行等部门进行出资人信用查询，出具无违法违规信用记录等相关证明。3、筹建工作小组向市金融发展局提交筹建申请材料。4、市金融发展局对申报材料进行初审，同时与所在区市县政府会商，区市县政府出具同意函后，市金融发展局出具审核意见上报市政府。5、市政府出具正式文件，报送省政府金融办。6、省政府金融办自接到完整申报材料之日起60日内，按照相关程序做出批复意见。7、市金融发展局对于经审核符合任职资格的小额贷款公司拟任董事、监事及高管人员进行任职培训，统一考试，合格上岗。（二）筹建申报材料要件（附件1）1、筹建申请书（附件1—1）。内容应载明拟设立机构名称、住所、机构性质、组织形式、拟注册资本、业务范围，出资人基本情况、出资比例及是否符合投资条件等。申请书要分别报送省金融办和市金融发展局。2、可行性报告。内容至少包括当地经济金融发展情况，组建的可行性和必要性，市场前景分析、未来3年业务发展计划和风险处置预案，其中：业务发展计划包括经营机制、目标市场、资金投向、发展战略、业务规模及资产组合、盈利能力、利润分配预案内控机制及控制目标、不良贷款控制指标、呆账准备提取方案等3、筹建工作方案。内容包括筹建工作的组织领导、拟设立机构的名称、宗旨、性质、注册地、营业场所、注册资本、股本结构、1业务范围、公司治理架构、董事及高级管理人员配备数量、部门设置和从业人员配置、主要管理制度起草计划、筹建时间安排等4、出资人协议书。内容包括公司名称与注册资本；公司的宗旨、经营范围；公司的设立方式和组织形式；各发起人认购的股份、出资额及占比；出资时间；发起人的义务；争议解决等。全体出资人应在协议书上签名盖章（自然人股东可以委托代理人签字）。协议书应附以下附件：（1）企业出资人名录（附件1—2），包括出资人名称、企业法人代码、住所、成立日期、拟入股金额及占总股份比例、资产负债比例、银行贷款情况。（2）自然人出资人名录（附件1—3），包括出资人姓名、身份证号码及复印件、住所、拟入股金额以及占总股份比例。（3）社会组织出资人名录（附件1—4），包括出资人名称、法人代码、住所、注册证明、拟入股金额、占总股份比例，及社会组织的主管部门同意向小额贷款公司出资入股的决议。（4）企业法人作为出资人的，需提供有权机构同意其向小额贷款公司出资入股的决议，及其营业执照复印件、法人代表人身份证复印件和其它有效证明文件。（5）需提供企业法人代表人和自然人出资人的户口本复印件。（6）经审计的年度会计报告（必须有清楚的骑缝章）。其中主发起人需提供前三年度经审计的财务报告，其他非自然人出资人需提供前两年度经审计的财务报告。（附件1－5）5、出资人承诺书（附件1—6、附件1—7）。内容包括：出资人应承诺自觉遵守国家、省、市有关小额贷款公司的相关规定，遵守公司章程，参与管理并承担风险。承诺不从事非法集资活动；不从事高利贷活动和不吸收存款或变相吸收存款；保证入股资金来源合法，不以借贷资金入股，不以他人的委托资金入股；不以任何形式向公司贷款；在今后的经营过程中若出现违法违规行为将承担相应的法律责任。6、小额贷款公司筹备工作委托书（附件1—8）。出资人会议同意成立筹建工作小组并授权其履行组建工作职责。7、筹建工作小组成员名单（附件1—9）。8、申请人的联系方式（附件1—10）。9、公司章程（草案）（附件1－11）。10、工商行...
