国有企业融资管理暂行办法VIP免费

国有企业融资管理暂行办法（草案）第一章总则第一条为进一步规范区内国有企业融资，防范和化解债务风险，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》及国务院、财政部相关政策法规，结合本区实际，制定本办法。第二条本办法适用于纳入区国有资产管理局管理的国有独资企业、国有控股企业，含集团公司下属全资、控股子公司（以下统称“企业”）。第三条本办法所称融资主要指企业为实施生产经营，推进项目建设，实施政府购买服务项目等正常经营需要，向金融机构融通资金并还本付息的行为，包括：（一）通过银行贷款、信托、基金、融资租赁等方式对外举借债务；（二）债券类融资，包括企业债券、公司债券、中期票据、短期融资工具等；（三）其他融资行为。第四条区人民政府是全区国有企业融资的最终议事审批机构。1各企业依据生产经营和项目建设需要，提出融资申请，申报融资方案，落实用信要求，合法合规使用资金。区财政局负责审核企业融资呈报方案，控制总体规模，防范政府性债务风险。区国资和金融局负责对直接出资的企业融资出具股东意见，在涉及新增国有资产抵押时提出明确意见。区审计局根据有关法律法规，对企业融资行为、融资资金使用情况进行监督。第二章审批流程第五条企业融资应当遵循“实事求是、量力而行、明确责任、防范风险”的原则，实行总量控制，分步实施，科学合理筹集资金，降低融资成本，提高资金使用效率。第六条除上级有明文规定以外，区政府及其所属各部门、各单位不得以任何形式提供债务担保、保证和承诺。第七条企业是融资借款和担保行为的责任主体，企业董事会（未成立董事会的为总经理办公会，下同）应承担以下职责：（一）加强融资管理，制定企业发展战略规划和企业年度融资计划（应包括本企业及下属各级全资、控股企业的投融资活动）；（二）对融资项目和担保行为进行研究，依法决策；承担2政府性项目的决策程序按相关规定办理；（四）综合分析融资项目，向主管部门报送融资进度和情况分析；（五）以出资比例为限决定是否为下属企业提供借款和担保；（六）对下属企业的融资和担保行为依法履行出资人监管职责，切实加强对下属企业融资和担保活动的监管。第八条企业申报融资项目实行“宽授信，严提款”，由各企业先行向各金融机构询价、谈判，采取招标的方式，在多方比较的基础上，同时提出两个金融机构的融资方案。以企业子公司为融资主体的，由集团母公司集中申报。第九条企业拟定融资方案后，向区财政局、区国资金融局报送下列文件资料：（一）融资申请文件（包括融资主要目的、项目背景、主要用途等，附相关佐证材料）。（二）融资方案，包括但不限于以下内容：1.融资方式及融资对象；2.拟融资的金额、期限、成本控制线；3.资金用途；4.还本付息计划；5.所需抵押、担保情况；6.需要审定的说明材料模板。3（三）按要求需提交的其他材料。第十条企业融资方案申报实行“分工负责，逐级审批”，企业先行优选方案，报区财政局对企业融资方案提出初审意见，区国资金融局就新增抵押提出明确意见，再报请分管副区长、常务副区长、区长审批。企业在项目申报过程中，融资主要条款发生重大变更的，要及时报区政府审批。第十一条企业在取得项目融资审批意见后，应及时与金融机构商谈。政府及其职能部门应当给予政策支持。企业要积极完善融资项目工程手续，确保工程项目的合法性、合规性。第十二条企业融资实行充分竞争，在优选后提出两个及以上金融机构的方案同时申报。最终方案的确定，要考虑项目方案的合理性、现实性，以及工作时效、用款手续等多方面的因素，原则上实行价优者得，先到先得。第十三条企业在取得金融机构的融资批复后，综合考虑项目建设进度、资金需求、政策形势等，从现实需要和计划前瞻两个方面，初拟提款意见，报请区政府常务会同意后方可提款。第三章融资监管第十四条企业的融资行为应当遵循审慎原则，充分考虑融资渠道、融资规模、融资成本、风险控制、实施可行性及4自身财务状况等因素，建立融资风险预警机制，在自身资产负债率过高或者还款资金紧张时及时向区政府报告，最大限度地控制融资风险。第十五条企业未经批准不得从...