银行经营分析会讲话中间业务建设银行XX市分行2007年度中间业务经营情况分析2007年，XX市分行在党委的正确领导下，全行上下思想统一，群策群力，认真贯彻落实总分行有关中间业务发展的政策精神，积极组织营销、提高内部管理水平、转变经营方式，以传统的中间业务（如结算、代收付、银行卡等）为基础，以理财业务为切入点，积极发展其他类型的中间业务，实现了XX市分行中间业务的持续、健康发展。一、我行中间业务现状1、总体情况2007年，由于证券市场的火爆行情以及居民可支配收入的增加，促使居民对金融理财服务的需求增长，带动了银行各项代理业务的快速发展。在此背景下，我行中间业务收入保持了快速增长的格局。全年累计实现中间业务毛收入4006万元，剔除中间业务支出76万元，累计实现中间业务净收入3930万元。较去年同期增加1992万元，同比增长102.79%（见图一），年度计划完成率136.49%。中间业务收入占主营业务收入的12.88%，较去年同期的8.39%上升了4.49个百分点。中间业务发展态势良好，业务收入逐月递增，稳中有升。图一：2007年中间业务净收入同比增长情况图（单位：万元）表一：2007年1-12月份中间业务净收入计划执行情况表（单位：万元，%）一月份二月份三月份四月份五月份六月份余额8419660889810631501比上月增加-1863112412290165438计划执行2.92%6.81%21.11%31.18%36.91%52.43%七月份八月份九月份十月份十一月份十二月份余额164018332843303832183930比上月增加1391931010195180712计划执行56.94%63.65%98.72%105.49%111.74%136.46%2、各支行计划完成情况第1页共10页2007年，各支行全年中间业务计划完成情况比较理想。大部分支行、网点均按进度完成了全年计划。健康路储蓄所、雨东村储蓄所、沙塘分理处完成了全年计划的240%以上。全行仅湖东路支行、金家庄支行未完成全年中间业务计划，分别只完成全年中间业务计划的68.71%、74.53%。（见表四）。表四：2007年中间业务净收入各行计划完成情况表（单位：万元）行名收入计划计划完成率马鞍山分行3930.312，879.60136.49湖东路支行257.75375.1068.71冶金支行792.35784.26101.03金家庄支行182.20244.4774.53花山支行162.99135.72120.09佳山支行110.7471.24155.45团结支行438.23387.74113.77当涂支行167.57103.51161.89开发区支行262.83144.53181.85湖北东路分理处56.8831.70179.45沙塘分理处57.5523.48245.06中岗分理处67.5328.31238.56南山矿分理处33.8921.67156.40珍珠园分理处91.4244.26206.55红旗南路分理处67.0536.62183.10红旗中路分理处56.4831.44179.66解放路分理处103.6150.21206.34湖南西路分理处41.0932.94124.74金家庄分理处63.7042.33150.50马向路分理处60.6339.20154.68菊园路储蓄所76.9936.49211.00健康路储蓄所93.7635.15266.52安源储蓄所81.2935.55228.66雨东村储蓄所76.0630.97245.61鸳鸯小区储蓄所59.9131.77188.58第2页共10页桃源储蓄所63.9034.73183.98西园路分理处53.2528.30188.16向山分理处29.3117.91163.64调整321.3503、同业情况2007年，中间业务毛收入其他三大行情况。工行5021.71万元、农行2072.50万元、中行2309.44万元。我行中间业务收入4005.55万元，继续保持当地市场第二的水平。从新增上看，我行虽然位列第二，但无论是绝对值还是占比，均与工行有较大差距，分别是绝对值少于工行1016.16万元、占比少于工行8.02个百分点。从占比增势上看，07年年末工行42.26%，较上年上升了3.68个百分点；农行18.58%，较上年增加了2.4个百分点；中行17.22%，较上年下降了9.42个百分点；我行29.87%，较上年增加了3.34个百分点（见表二与图二）。图二：2007年年末中间业务收入四行占比图（毛收入）表二：中间业务四行占比情况表（毛收入）（单位：万元，%）工商银行农业银行中国银行中国建设银行四行合计2006年12月末2564.00992.002023.002019.007598.002006年12月末占比33.77%13.06%26.64%26.53%100%2007年12月末5021.712072.502309.444005.5513409.202007年12月末占比37.45%15.46%17.22%29.87%100%与去年末比较新增额2457.711080.50286.441991.555816.20与去年末比较新增占比42.26%18.58%4.92%34.24%1...
