反假币培训笔记VIP免费

第一节反假货币基础知识一、金融机构在办理货币存取款和外币兑换业务时发现假币应如何处理？金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴。对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记；对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。收缴假币的金融机构向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。收缴的假币，不得再交予持有人。二、什么是货币？什么是假币？货币包括人民币和外币。人民币是指中国人民银行依法发行的货币，包括纸币和硬币；外币是指在我国境内（香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区除外）可收兑的其他国家或地区的法定货币。目前发现的假币种类较多，习惯上大家把它分为机制假币、复印假币、描绘假币等。平时大家看到最多的是机制假币，也是危害最大的，它一般是利用先进技术印制而成，与真币比较接近，具有很强的欺骗性。按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》的定义，假币是指伪1造、变造的货币，所以说假币种类有二类，一种是伪造币，一种是变造币。伪造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。变造的货币是指在真的基础上，利用利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、等多种方法制作，改变真币原形态的假币。三、单位和个人发现假币如何处理？单位和个人发现假币应上缴中国人民银行或办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构。金融机构是指是指商业银行、城乡信用社、邮政储蓄的业务机构。四、假币鉴定专用章样式及使用？为《货币真伪鉴定书》专用印章。该章为圆形，直径３．８ｃｍ。内容为“中国***银行****分（支）行，假币鉴定，专用章”,印章布局为‘中国***银行****分（支）行’为环形字样，中间为横排‘假币鉴定’字样，最下方也为横排‘专用章’字样；专用章使用红色油墨，加盖在《货币真伪鉴定书》中“鉴定结果”栏的右下方。五、金融机构办理假币收缴业务的人员应具备的条件？办理假币收缴业务的人员，应当取得《反假货币上岗资格证书》。《反假货币上岗资格证书》由中国人民银行印制。中国人民银行各分行、营业2管理部、省会（首府）城市中心支行负责对所在省（自治区、直辖市）金融机构有关业务人员进行培训、考试和颁发《反假货币上岗资格证书》。六、哪些机构可以收缴假币？凡是办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构都可以收缴假币。八、假币持有人如果对收缴假币的假币的真伪有异议时如何处理？持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起３个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当无偿提供鉴定货币真伪的服务，鉴定后应出具中国人民银行统一印制的《货币真伪鉴定书》，并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。七、假币印章规格、所加盖位置、油墨使用的相关规定？印章样式：规格为长方形，长×宽=7.5cm×3.0cm这个印章样式是银发[2000]90号文件《中国人民银行关于下发<假币收缴凭证>和“假币”印章样式的通知》（银发[2000]90号）规定的，3假币皖×××××××××号在这个文件里印章油墨的使用和加盖的位置也都作了明确规定。人行合肥中支根据近年来的反假货币出现的新情况，为严肃反假货币工作纪律，规范金融机构假币收缴行为，中国人民银行合肥中心支行于2009年5月下发文件（合银发[2009]114号）重新对假币印章的使用进行了修订，将原假币印章中编号由8位增加到9位，并规定在安徽省内的金融机构于2009年8月1日起启用新的假币印章。XXXXXXXXX（9位）第一、二、三位：行别标识代码。001：中国人民银行102：中国工商银行103：中国农业银行104：中国银行105：中国建设银行203：中国农业发展银行301：交通银行302：中信银行303：中国光大银行305：中国民生...