2024年从全国金融大案要案频发看金融部门问题漏洞与防范应对策略VIP免费

从全国金融大案要案频发看金融部门问题漏洞与防范应对策略近几年，在我国一些省市相继发生数起金融大案要案，涉及金额都在上亿元以上，为国家和金融部门造成了不可估量的损失。但是笔者以为这些触目惊心的金融大案要案的频频发生，并不是偶然性的，而多数都是由于金融部门内部管理松懈、不严格执行制度，疏于防范所导致的，他不仅为金融部门敲响了警钟，也同时真正的暴露出了金融部门管理上所存在的问题和漏洞。那么究竟金融部门管理上存在那些问题、漏洞，又该如何应对呢。笔者不妨谈谈自己的愚见。一，金融部门管理上主要存在的问题和漏洞1、有章不循，制约失控从一些发案单位来看，这些发案金融单位多数在业务制度执行上，都不能使制度真正做到落实。表现在金融单位一人多职，如储蓄、结算、会计、信贷、出纳等多种业务严重违反操作制度，联行业务人员严重违反“三分管理”制度（印章、密押、凭证分开保管），出纳部位人员严重违反“四双”制度（双人管库、双人开库、双人守库、双人押钞），信贷部位严重违反“三查”制度，（贷前调查、贷中审查、贷后检查），业务操作制约失控，致使一些银行工作人员和社会不法分子钻了空子，发生严重经济犯罪。2、监督不力，流于形式大案的形成一般都是由于长期无人发现，没有被及时制止由小案所引发的，从大案的形成中暴露出了一些金融单位在金融业务管理中，都缺乏必要的监督手段和监督手段不力，没有真正形成员工互相监督，上下级监督的监督模式，上级单位即使稽核监督也是走过场而已，对基础银行工作的稽核监督对帐根本不细不深，甚至是在发现小问题时放弃深查细纠，从而使本来是可以及时制止的小案件，由于没有制止，最终引发大案，稽核监督成了一种形式主义。3、轻视诱因，忽视管理第1页共4页很多金融单位工作人员在大案要案爆发前，往往表现出他们有吸毒赌博、热衷经商、迷恋酒色等异常行为，但是多数金融单位领导和管理人员却忽视了这些诱发犯罪的诱因，对工作人员的异常行为放任不管，忽视这些可疑现象，不仅不把其调离岗位，就连最基本的教育劝阻也没有，甚至对举报也置若罔闻，放松应有的警惕感，最后导致大案爆发，金融部门工作人员由于经商或吸毒赌博一时缺乏资金，就很可能把黑手深入银行内部，挪用公款，甚至携款潜逃，造成金融大案。4、用人不当，严重失职一些金融部门的上级主管部门和行级领导干部，在干部的任用上和在重要岗位工作人员的安排上存在着严重的失职，让一些有劣迹和品行不端的人混进了金融队伍，安排在联行、出纳、储蓄等重要的工作岗位上，甚至还把这些人提拔为干部，授予重权，把他们视为能耐人。这些能耐人一旦掌握重权，就会劣性大发，“如鱼得水”，大肆侵吞银行的国家财产，疯狂作案，直至案发。5、瞒案不报，贻误战机一些金融部门在发现单位工作人员有犯罪行为时，出于对自己单位种种不良后果的考虑，采取内部处理、有案不报，只是对当事人进行适当的行政处分，把银行的挪用资金窟窿补起来就玩事，如此一来对犯罪分子根本起不到震慑作用，反而使有些人的犯罪行为不仅不能收敛，反而还会更加疯狂的变本加厉继续作案，为了弥补窟窿，他们甚至会采取拆东墙补西墙的做法，直至给国家造成更大的损失。二，金融部门针对这些问题漏洞如何来防范1、严格把握用人关口，加强队伍建设为了更好的防范银行内部人员作案，就必须加强金融部门队伍建设。首先，金融部门必须严格把好用人关，切不能任人唯亲，特别是在重要工作岗位人员的任用上，更是不能马虎。在行领导班子成员的任命上，最好实行员工推举制，把真正的好干部放到金融单位的行级领导岗位上了。并为防止走过场，上级行还落实举报制度，防止品行不端者混入行级领导队伍。其次，第2页共4页应作好员工的岗前思想教育，并把法制教育做为每天对员工教育的必修课，把法制意识真正贯彻到每个员工的大脑中，做好提前法制思想预防。再次，在坚持思想法制教育的同时，还应推广员工行为跟踪报告制度，掌握员工的近期活动内容，一旦发现有人参与赌博、吸毒、经商、嫖娼等活动，坚决清除或劝其调离，从而做到防微杜渐，纯洁金融部门干部职工队伍。（更多精彩文章来自“秘...