网络非法集资分析与防范对策研究分析 法学专业VIP免费

网络非法集资分析与防范对策研究摘要：随着互联网规模的不断扩大，我国已经成为有这约7亿网民的全球较大规模的互联网大国，有人的地方就有市场，我国网络电商和网络金融等规模都呈现飞速发展的趋势，而在这种市场大环境下，互联网世界的骗局也在逐渐增多，以网络非法集资等类型金融非法行为，影响最为恶劣，涉案金额最大，受害群体最广，比传统非法集资有过之而无不及，本文以对网络非法集资的特点、分类与防范对策为命题进行课题研究，期望通过文献查阅、实地调研、对比分析等方式，获得相关资料与信息，通过对当下热门的互联网理财平台、股权平台等进行调查了解，对网络非法集资的特点分类进行归纳总结，并得出有效防范网络非法集资的有效途径，为营造透明诚信的金融环境与网络环境贡献一份力量。关键词：网络非法集资；金融安全；互联网理财目录一、引言...................................................1（一）研究背景...........................................1（二）国内外研究现状.....................................1二、网络非法集资的概述.....................................1（一）网络非法集资的定义.................................1（二）网络非法集资的特点.................................11.伪装技巧高，辨别难度大...............................12.发展速度快，影响面广.................................13.线上传播为主，线索更隐蔽.............................14.账务往来复杂，追查困难...............................1（三）网络非法集资的界定.................................1三、网络非法集资的常见模式.................................1（一）互联网消费返利模式.................................1（二）P2P借贷平台模式....................................11.违法建立资金池.......................................12.对借款人审核不严.....................................13.发布虚假标的.........................................1（三）互联网股权融资模式.................................1四、网络非法集资的侦查困境.................................1（一）立案侦查启动难度大.................................1（二）线索追查困难.......................................1（三）追赃减少损失困难...................................1五、网络非法集资的防范对策.................................1（一）加快网络立法，让网络监管有法可依...................1（二）构建预警系统，掌握主动权...........................11.建立和完善民众举报体系...............................12.灵活运用大数据技术构建监测预警平台...................1（三）完善电子取证.......................................1（四）注意社会维稳面.....................................1六、结论...................................................1参考文献...................................................3致谢...................................................4一、引言（一）研究背景这些年，随着互联网的飞速发展，网络上的非法集资和诈骗等问题也逐渐暴露出来，给广大网民造成了很大的经济损失，成为了社会的一大安全隐患，如何防范网络层面的非法集资，已经成为了一个社会问题，受到国家的重点关注。这些年，一些P2P平台频繁爆雷，网络高息吸纳存款，频繁跑路，数家虚拟币平台传播着造富神话，却一个个瞬间崩塌，这些案件的发生，动辄涉案资金几亿几十亿，甚至是上百亿，每一次网络金融案件的发生，都让无数的家庭直接破产。还有些从业者，打着区块链、虚拟货币的旗号，宣传高增长高收益，拉一些社会专家学者做背书，鼓吹欺骗，很多网民奔着高收益加入进来，再初次尝到甜头后，加大投入，却多数遭遇平台的整体崩盘。网络非法集资，由于产生于互联网时代，有着几亿网民的市场，规模巨大，但因为和线下的隔离性，所以有犯罪案件的受监管程度小和侦查难度大等的特点。研究本课题，重点从网络非法集资的类...