互联网金融服务有限公司众筹风控流程与管理制度目录第一章申请受理1第二章可行性分析1第三章立项1第四章尽职调查2一、资料审核2二、实地调查2三、综合分析2四、尽调报告2第五章评审会审批3一、工程投资决策委员会（评审会）3二、复议3第六章线上融资3一、上线融资3二、签订合同、公司变更3第七章放款4一、放款审批4二、落实担保措施（若存在）4第八章投资管理4一、店铺进度4二、财务支出4三、工程跟进4四、经营监控4附件：61、工程申请表62、立项审批表63、工程投资决策委员会评审意见表84、划款申请书115：工程投后管理汇报表11第一章申请受理众筹工程方向公司申请众筹时，经工程经理与其初步接洽后，基本符合众筹条件地，要求工程方提供下列资料并填写工程融资申请表、工程申请报告.工程申请报告由工程方填写并提供给工程部，工程申请报告应包括但不限于以下主要内容a）工程方地基本情况；b）工程方地其他店铺经营情况；c）工程方地其他店铺经营数据；d）众筹资金计划方案；e）众筹资金用途，分类详细列支，对于店铺装修用款，需经过专业地评估人员进行评估，或者有我司派驻专业装修队进行装修；f）众筹投资者分红及退出机制；g）抵押担保措施；h）众筹工程选址、周边环境情况；i）众筹工程主要产品介绍；j）众筹期间内盈利性预测，分类分月详细列支；k)众筹工程团队介绍；l)其他需说明事项.第二章可行性分析工程经理根据工程方提供地融资申请表和工程申请报告，进行分析，初步确定工程可行后，要求工程方提供以下基本资料（包括但不限于）工程方其他店铺资料（至少一家与本次众筹工程经营类似地店铺）：1、营业执照、税务登记证、组织机构代码证、工商信息查询单；2、公司简介、验资报告、公司章程；3、法人代表身份证、征信授权委托书（××××提供模板）；4、申请融资地董事（股东）会决议及董事（股东）会成员签字样本；5、近三个月财务报表（如有，请提供资产负债表、损益表）、营业报表、材料成本表、银行对账单和近三个月地税单及水电费清单；6、其他有关资料（如生产经营或投资工程取得地环保许可证明，医药、卫生、采矿等特殊行业持有有权部门颁发地生产、经营许可证明等）.工程方本次众筹店铺资料：1、众筹工程经营团队介绍说明性文件；2、众筹预计地资金用途证明（包括租赁合同、装修合同、装修发票及其他合同、发票等）；3、众筹工程选址、周边环境说明性文件；4、众筹工程主要产品图片及介绍性文件；5、其他有关资料（如生产经营或投资工程取得地环保许可证明，医药、卫生、采矿等特殊行业持有有权部门颁发地生产、经营许可证明等）；6、详细地经营计划（包括人工、材料、水电、租金地预算支出明细）.企业所提供地复印件要加盖公章.工程经理必须核对原件，并对材料地真实性负责，在复印件上加盖“此复印件与原件一致”地印章并签名确认.工程可根据企业实际情况对材料地种类和内容进行删减和添加.工程经理根据工程方提供地资料清单，编写工程可行性报告及立项申请表.第三章立项公司成立立项小组，对工程部编写地可行性报告进行讨论，立项小组由工程经理、工程总监、风控部经理、法务部经理、风控总监组成，讨论结束后在立项申请表上签字并发表意见.第四章尽职调查调查环节包括工程初审和工程综合分析.工程初审主要通过资料审核和实地调查，获取申请工程方真实全面地信息，通过综合分析评价形成结论，即调查报告.调查环节应注意以下四个方面地内容：资料审核、实地调查、综合分析评价和调查报告一、资料审核资料审核地信息来源除了从企业，还应从其他途径如银行、财税、供应商、上下游客户和供电供水局等处获取；对材料信息审核过程中需进一步明确、补充，发现地漏洞、疑点列为下一步实地调查地重点.二、实地调查众筹工程通过工程部门经理审核通过后，可以进行实地调查，调查地范围为众筹工程和工程方其他店铺.1、风控中心确定一名风控经理、法务经理与工程经理同时进行实地调查，申请金额超出公司授权范围，公司主管业务地业务负责人、法务经理和风控经理必须参加实地调查；2、实地调查前，要列出调查提纲，明确调查目标以保证调查地质量和效率；3、实地调查应了解...
