《金融理财基础》第一章 金融理财概述 1．关于金融理财，下列说法正确的是（ ）。 A．客户自己理财、综合性金融服务 B．客户自己理财、金融产品推销 C．专业理财人士提供的金融服务、金融产品推销 D．专业理财人士提供的金融服务、综合性金融服务 【答案】D 2．金融理财对于金融机构的意义和价值在于（ ）。 A．它提供了创新的服务模式和创新的盈利模式 B．它提供了新的市场空间 C．它提供了新的盈利点 D．促进金融理财人员提高自身素质 【答案】A 3．金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）的申请人经过（ ）程序，符合认证要求的，可以取得 AFP 和 CFP 的认证。 A．培训和考试等 B．考试、经验等 C．考试和道德认证等 D．培训、考试、经验和道德认证等 【答案】D 4．某人正处于教育和养老期，则其收支曲线对比状况为（ ）。 A．收小于支 B．收等于支 C．收大于支 D．收支相当 【答案】A 5．对于 AFP 和 CFP 考试，下列说法正确的是（ ）。 A．AFP 教育 108 学时，CFP 教育 132 学时 B．均为 108 学时 C．AFP 教育 132 学时，CFP 教育 108 学时 D．均为 132 学时 【答案】D 6．各国的 CFP 标准委员会，都必须根据统一的国际标准，制定并颁布的三大文件为（ ）。 A．《CFP 继续教育标准》、《CFP 职业道德准则》以及《CFP 纪律处分办法和程序》 B．《CFP 执业操作标准》、《CFP 职业道德准则》以及《CFP 纪律处分办法和程序》 C．《CFP 执业操作标准》、《CFP 继续教育标准》以及《CFP 纪律处分办法和程序》 D．《CFP 执业操作标准》、《CFP 职业道德准则》以及《CFP 继续教育标准》 【答案】B 7．从（ ）年开始，中国人民银行就开始了银行业金融理财从业资格问题的研究。 A．1996 B．1998 C．2000 D．2002 【答案】C 8．根据规划目标的不同，居住规划主要分为 3 类，下列不属于居住规划的是（ ）。 A．自己居住 B．对外出租获取租金收益 C．投资获取资本利得 D．进行房地产炒作 【答案】D 9．为保障遗产规划的顺利执行，金融理财人员正确的做法是（ ）。 A．与注册律师携手工作 B．与客户订立合法合同 C．深入分析客户遗产情况 D．建议客户订立一份合法有效的遗嘱 【答案】D 10．1990 年 12 月，美国 CFP 理事会签署了第一个 CFP 商标国际许可证和连属协议，协议允许（ ）参照美国 CFP 标准委员会的模式，向达到教育、考...
