Excel 2007 常用函数速查 微软 MVP 产品专家 张慧新 (电脑报 2006 年合订本附录) Excel 函数是预先定义,执行计算、分析等处理数据任务的特殊公式。对 Excel 表格操作的实质就是对函数进行组合应用。 本文以办公目的为主线,全面整理 Excel 函数的语法、参数、使用示例,供读者速查。一、财务计算函数 1.投资计算(1)FV 用途:基于固定利率及等额分期付款方式,返回某项投资的未来值。 语法:FV(rate,nper,pmt,pv,type) 参数:rate 为各期利率。nper 为总投资期。pmt 为各期应付金额。pv 为现值或一系列未来付款的当前值的累积和,也称为本金。type 为数字 0 或 1(0 为期末,1 为期初)。 示例:如果 A1=6%(年利率),A2=10(付款期总数),A3=-100(各期应付金额),A4=-500(现值),A5=1(各期的支付时间在期初),则公式“=FV(A1/12, A2, A3, A4, A5)”计算在上述条件下投资的未来值。 (2)PV 用途:返回投资的现值(即一系列未来付款的当前值的累积和)。 语法:PV(rate,nper,pmt,fv,type) 参数:rate 为各期利率。nper 为总投资(或贷款)期数。pmt 为各期所应支付的金额。fv 为未来值。type 为数字 0 或 1(0 为期末,1 为期初)。 示例:如果 A1=500(每月底一项保险年金的支出),A2=8%(投资收益率),A3=20(付款年限),则公式“=PV(A2/12, 12*A3, A1, ,0)”计算在上述条件下年金的现值。(3)NPV 用途:基于一系列现金流和固定的各期贴现率,返回一项投资的净现值。 语法:NPV(rate,value1,value2,...) 参数:rate 为某一期间的贴现率。value1,value2,...为 1 到 29 个参数,代表支出及收入。 示例:如果 A1=10%(年贴现率),A2=-10,000(一年前的初期投资),A3=3,000(第 1 年的收益),A4=4,200(第 2 年的收益),A5=6,800(第 3 年的收益),则公式“=NPV(A1, A2, A3, A4, A5)”计算该投资的净现值。 (4)XNPV 用途:返回一组现金流的净现值,这些现金流不一定定期发生。若要计算一组定期现金流的净现值,可以使用函数 NPV。 语法:XNPV(rate,values,dates) 参数:rate 应用于现金流的贴现率,values 是与 dates 中的支付时间相对应的一系列现金流转。dates 与现金流支付相对应的支付日期表。 示例:如果 A1=10,000,A2=2,750,A3=4,250,A4=3,250,A5=2,750,B1= 2008-1-1,B2=2008-3-1,B3=2008-10-30,B4=2009-2-15,B5=2009...