信用证业务案例分析VIP免费

信用证业务案例分析一、案情背景业务类型：信用证结算开证行：I银行开证申请人：A公司受益人：B公司寄单行：N银行信用证类型：不可撤销即期信用证案情经过2008年6月10日，N银行收到I银行开来的信用证，并将此信用证通知给受益人B公司。信用证显示出口商品为“NYLONCOAT”。11月24日，B公司来N银行交单，单据包含全套海运提单，经N银行审核发现单据存在不符点，当日N银行获得B公司书面不符点确认授权后单寄I银行索汇。12月5日，N银行在收到I银行的拒付电文及时通知了B公司。而12月10日，B公司却告知N银行此套单据项下货物已被A公司凭开证行I银行出具的提货担保书提走，此时B公司仍未收到货款，当天N银行向I银行发出查询。12月11日，I银行回复不符点未被接受。当日，受益人B公司立即指示N银行发报要求I银行退单。其后经N银行多次发报催促的情况下，于1月4日N银行最终才收到退回的全套单据，并在核对无误后交还给B公司。案情分析：二、案情背景业务类型：信用证结算开证行：I银行开证申请人：A公司通知行：A银行议付行：N银行受益人：B公司信用证类型：不可撤销即期议付信用证案情经过国内B公司与日本A公司成交一笔香菇出口贸易，A公司于2008年2月份委托日本I银行开出一份不可撤销即期议付信用证，通过A银行通知B公司。由于B公司大部分业务在N银行办理，因此2008年3月14日持信用证及相关单据到N银行交单议付。信用证部分条款规定如下：1300公斤香菇，从上海装运至日本大阪，最迟装运期2008年3月10日。不许分批装运和转运等。N银行审核单据无误后，按信用证要求邮寄单据索汇。2008年3月21日，N银行收到日本I银行拒付通知，提出以下不符点：1、信用证规定总数量1500公斤不许分批装运，但所提交提单只装1300公斤，不符合信用证规定。2．信用证规定不许转运，但你方所提交的提单上记载有将转运的字样，故不符合信用证要求。N银行了解得知，B公司于3月10日接到A银行通知收到该信用证修改书，内容为货物数量增加200公斤，装运期延展至4月10日，其他条款未修改。B公司当时已安排好1300公斤货物出运事宜，认为200公斤货物可以另行装运，所以仍照原计划安排装运，同时通知A银行接受该修改。而在提交单据时，B公司认为该修改对于本次交单无实际影响，未及时到A银行提取信用证修改书在第一次交单时一并提交给N银行。通过对留底档案的再次审查发现，虽然提单有将转运的字样，但提单上明确显示为集装箱运输。根据以上情况，N银行向I银行提出反驳：1．原信用证数量规定1300公斤货物不许分批装运，我方已经按照信用证规定，将1300公斤货物不分批原数装出。至于你行3月10日又修改信用证增加数量200公斤，仍然要按照该修改的要求于4月10日前将200公斤原数亦不分批装出。2．根据UCP600第二十条c款规定：“即使信用证禁止转运，注明将要或可能发生转运的提单仍可以接受，只要其表明货物由集装箱、拖车或子船运输。”本货物在实际运输中由同一运输工具从发货港运至目的港，无转运发生。我行认为以上不符点不成立。以后多次交涉，开证行虽然对于转运问题再未提出异议，但对于分批装运问题仍然坚持自己的立场。B公司又几经与A公司交涉，最终作出降价让步，A公司接受不符点付款赎单。三、案情背景业务类型：信用证结算开证行：I银行开证申请人：A公司议付行/通知行：N银行受益人：B公司保兑行/转通知行：C银行信用证类型：不可撤销远期议付信用证案情经过2007年10月19日，开证行I银行开立一份不可撤销远期议付信用证，金额为USD850,850.00,付款期限90DAYSAFTERB/LDATE，要求由C银行加具保兑。C银行收到信用证后于当天以MT710的格式将信用证发给通知行N银行，并加具保兑。11月26日,I银行收到议付行N银行直接寄来该信用证项下的全套单据，金额USD850,850.00。12月3日，I银行对此套单据做出承兑，发送MT799承兑报文给议付行N银行，到期日为2008年2月19日。12月27日，I银行收到议付行的报文，称其多次致电保兑行C银行要求其做出承兑，发送承兑报文，但未得到回复。08年1月4日，I银行与保兑行C银行联系协商后，保兑行致电议付行确认到期日，并声明到期时由开证行直接付款。1月7日I银行从申请人A公司处得知因议付行...