保险经纪业务标准化操作流程一、市场拓展阶段1、初步建立客户关系1.1 搜集目标客户信息，并对目标客户进行拜访（现场与非现场拜访）1.2 向客户出示《客户告知书》，并取得回执(灵活操作，但必不可少)2、客户保险信息调查 2.1 掌握客户保险状况及需求2.2 寻找业务突破点3、制作保险经纪服务推介书/原有保单分析报告3.1 宣传公司及保险经纪人优势3.2 提出可保风险的转嫁方式4、与客户签署委托协议4.1 包括《授权委托书》和《保险经纪服务委托协议书》4.2 必须在业务正式操作前取得4.3 不得接受客户的全权委托4.4 文件的签署要符合公司规定的审批程序二、 服务实施阶段（含保险安排和期内服务）1、项目立项1.1 建立客户档案1.2 成立项目服务团队1.3 制定服务计划，确定《工作时间表》2、制作保险招标/询价方案2.1 根据客户风险状况及保险需求信息制作2.2 按照招标/询价方案内容向保险公司进行预询价，保险公司需对预报价单进行签章确认2.3 提交客户前，按照公司规定的签发流程执行3、招标/询价3.1 组织招标/询价前须取到客户对《招标/询价文件》的书面确认函3.2 招标/询价文件发售前，须按照公司规定的签发流程执行3.3 按照法律规定程序组织开标/询价仪式，并签署相关文件材料4、评标/报价分析，确定中标/中选保险公司4.1 应取得保险公司对项目的《佣金比例确认书》4.2 制作评标/报价分析报告，向客户提交前须按照公司规定的签发流程执行4.3 发出中标/中选通知书，须按照公司规定的签发流程执行5、签署三方保险合作协议书5.1 协助起草、定稿《保险协议书》，打印装订后，由三方签字盖章5.2 如有必要，举办签约仪式，并留影备案6、确认投保环节6.1 必须取得客户对最终投保方案的签章确认6.2 协助客户办理投保手续7、出单安排7.1 向保险公司签发《出单指示》，明确出单要求7.2 审核保单及保费发票7.3 保单及发票提交客户后收取《重要文件收据》7.4 提醒客户履行按时交纳保费义务8、业务结算8.1 向保险公司出具《业务结算表》，双方确认8.2 向保险公司开具经纪费发票，收取佣金9、日常服务9.1 客户保险培训——培训会、服务手册、培训总结、培训调查问卷9.2 客户保险咨询——电话/上门答疑9.3 协助索赔——协助报案、现场查勘、材料准备、沟通协调等9.4 风险提示——气候变化、政策影响等9.5 保险行业信息交流——保险知识、行业发展、公司内参等9.6 协助办理保单信息批改手续等保单维护服务9.7 定期进行投保、...
