保险经纪业务标准化操作流程一、市场拓展阶段1、初步建立客户关系1
1 搜集目标客户信息，并对目标客户进行拜访（现场与非现场拜访）1
2 向客户出示《客户告知书》，并取得回执(灵活操作，但必不可少)2、客户保险信息调查 2
1 掌握客户保险状况及需求2
2 寻找业务突破点3、制作保险经纪服务推介书/原有保单分析报告3
1 宣传公司及保险经纪人优势3
2 提出可保风险的转嫁方式4、与客户签署委托协议4
1 包括《授权委托书》和《保险经纪服务委托协议书》4
2 必须在业务正式操作前取得4
3 不得接受客户的全权委托4
4 文件的签署要符合公司规定的审批程序二、 服务实施阶段（含保险安排和期内服务）1、项目立项1
1 建立客户档案1
2 成立项目服务团队1
3 制定服务计划，确定《工作时间表》2、制作保险招标/询价方案2
1 根据客户风险状况及保险需求信息制作2
2 按照招标/询价方案内容向保险公司进行预询价，保险公司需对预报价单进行签章确认2
3 提交客户前，按照公司规定的签发流程执行3、招标/询价3
1 组织招标/询价前须取到客户对《招标/询价文件》的书面确认函3
2 招标/询价文件发售前，须按照公司规定的签发流程执行3
3 按照法律规定程序组织开标/询价仪式，并签署相关文件材料4、评标/报价分析，确定中标/中选保险公司4
1 应取得保险公司对项目的《佣金比例确认书》4
2 制作评标/报价分析报告，向客户提交前须按照公司规定的签发流程执行4
3 发出中标/中选通知书，须按照公司规定的签发流程执行5、签署三方保险合作协议书5
1 协助起草、定稿《保险协议书》，打印装订后，由三方签字盖章5
2 如有必要，举办签约仪式，并留影备案6、确认投保环节6
1 必须取得客户对最终投保方案的签章确认6
2 协助客户办理投保手续7、出单安排7
1 向保险公司签发《出单指示》，明确出单要求7
