结算业务制度分册 2024 年 2 月 内部资料 注意保密第一编 基础结算类业务制度第四章 重要空白凭证管理规定与操作规程下载后可任意编辑重要空白凭证管理规定与操作规程为加强重要空白凭证的管理，法律规范柜员业务操作，特制订本规程。一、基本规定 （一）重要空白凭证是指无面额的经银行或单位填写金额并签章后，即具有支付效力的空白凭证，是银行凭以办理资金收付的书面依据。重要空白凭证必须严格管理，做到合法印制，妥善保管，合规领用，准确核算，账实相符，保证安全。（二）重要空白凭证包括：存单(或存款证实书)、存折、支票、汇票、本票和银行卡（包括空白卡、预制卡及待发卡）等以及分行辖内重要空白凭证。由于银行卡凭证卡号、类型等的管理有其特别性，故本规程中所指“重要空白凭证”不包括银行卡。（三）分行辖内重要空白凭证是指总行或分行根据特定业务管理需要视同重要空白凭证管理的业务凭证或物品，各分行应根据本行管理需要，按辖内重要空白凭证种类和凭证保管柜员在核心业务系统里分别开立账户，账户名称应为“辖内重要空白凭证名称+尾箱号或柜员号” 。（四）重要空白凭证的入库、出库、使用、出售、作废等一律纳入表外科目核算，存折以一本一元的假定价格记账，存单、支票等以一份一元的假定价格记账，无论是人民币业务使用的重要空白凭证，还是外汇业务使用的重要空白凭证，均以人民币一元为记账单位，库管员及柜员记账单位必须保持一致。（五）重要空白凭证不得作教学和练习使用。如因系统开发确需使用重空凭证作测试纸的，应由经办部门提出所需凭证种类、数量申请并说明用途，由分行运营管 1 / 14 结算业务制度分册 2024 年 2 月 内部资料 注意保密第一编 基础结算类业务制度第四章 重要空白凭证管理规定与操作规程下载后可任意编辑理部负责人审批同意后方可领用。领用时，应由保管人员预先在凭证明显处加盖“作废”戳记或剪角，并以该申请为依据，在业务系统中作重要空白凭证的“作废”及“销毁”等交易。凭证领用部门应对所领用的重要空白凭证的安全负责。二、凭证的印制（一）总行运营管理部根据人民银行有关重要空白凭证的管理规定，制订中国光大银行重要空白凭证的格式、联次、颜色、规格及使用说明，凡总行已作统一规定的重要空白凭证，各行必须严格使用，不得另行设置凭证格式；总行未作统一规定的重要空白凭证，各行可依据当地人行、外管局等部门的要求，购置或设计印制。（二）重要空白凭证...
