1 第一章 概 述 【内容提要】借款人为**市开发区资产经营有限公司。项目总投资71800万元，自筹21800万元，借款50000万元，其中我行借款20000万元，建行借款30000万元。贷款主要用于征地和园区“五通一平”建设，主要还款来源为工业和商住土地出让收入，还款期 5年，* * 市开发区管委会财政还款承诺及红线图抵押。 一、借款人概况 **市开发区为加快工业园区的开发和建设，于1998年 7月成立**市开发区资产经营有限公司，注册资金 2400万元，公司具体承担工业园区资产经营管理和投资业务，投资咨询，土地开发和经营，是金华市经济技术开发区财政局下属的全资有限责任公司。公司的最高权利机构为董事会，现任开发区管委会主任兼任董事长，公司主要领导和办事人员均为开发区政府有关部门领导和职员，因此在政策协调和处理上具有较高的水平。2003年 5月末公司资产总额 66403万元，负债总额 63926万元，所有者权益 2477万元，资产负债率为96%。由于借款人为开发区财政局下属企业，工业园区的很大一部分资金是开发区财政直接投入，因此公司报表不能完全反映项目情况。由于园区已出让工业用地出让收入未反映在公司报表中，而是由开发区财政直接收回用于园区的滚动开发，故从损益表看公司在近几年基本无经营收入。公司基本结算户现在开发区建行，我行为一般存款户，现有银行贷款55300万元. 二、项目基本情况 工业园区位于金华市区西南部，东起环城西路至大黄山一带，西抵秋滨镇姜山头后周村一线，南到 330国道以南 2公里范围，北靠婺江，总体 2 规划面积18平方公里，其中近期（即一期）2000－2005年开发建设8平方公里左右，中远期2005-2015年再开发建设10平方公里左右。工业园区一期8平方公里园区开发已基本完成，本次贷款南区块一期（工业园区二期）规划为4平方公里，在功能布局上划分为外商投资工业园和高新技术产业园区。2002年11月金华市经济开发区经济发展局以“金市开经发建[2002]141号、[2003]55号”文分别批复了工业园区南区一期的部分道路，批复总投资24700万元。工业园区北区块开发的土地指标除300亩未落实其余已全部落实，南区块一期土地指标已落实2760亩。 三、市场评估 截止2002年末，金华全市共有各类工业园区93个，比2001年新增26个。金华市区下辖的工业园区有13个，其中有省级园区2个——市工业园区和城北工业园区，市级工业园区3个，包括前两个及金三角经济开发区。尽管工业园区数量和土地供应在不断增加，但经济环...
