2012 年中国人民银行反洗钱题库 一、单选题 1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（ B ）否则，金融机构有权拒绝 A．行员证 B．执法证 Ｃ．检查证 Ｄ．身份证 2.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（ A ），受法律保护。 A. 大额交易和可疑交易报告 B. 现金交易报告 C. 财务报表 D. 业务报告 3.对经分析识别认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同时，应向（ A ）报告 A．中国人民银行当地分支机构 B．当地公安机关 C．当地检察机关 D．当地法院 4．中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于（ D ）人。否则，金融机构有权拒绝 Ａ.５ Ｂ.3 Ｃ.１ Ｄ.２ 5.我国反洗钱信息中心是（ A ） A.中国反洗钱监测分析中心 B.中国人民银行反洗钱局 C.中国金融情报中心 D.中国犯罪情报中心 6.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（ A ）罚款。 A．处50 万元以上500 万元以下 B．处50 万元以上200 万元以下 C．处20 万元以上500 万元以下 D．处30 万元以上500 万元以下 7.金融机构为自然人客户办理人民币单笔（A）以上现金存取业务时，应当核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。 A.5 万 B.10 万 C.20 万 D.50 万 8.任何 单位 和个 人发现反洗钱活 动 ，有权向（C）举 报。 A．中国人民银或者 检查机关报 B．上级 主 管 单位 或者 所 在单位 领 导 C．反洗钱行政 主 管 部 门 或者 公安机关 D．中国银行业监督 管 理委 员会 、中国证券 业监督 管 理委 员会 、中国保险 监督 管 理委 员会 及其分支机构 9.客户身份资料在业务关系 结 束 后、客户交易信息在交易结 束 后，应当至 少保存（A）年。 A．五 年 B．八 年 C．十 年 D．十 五 年 10.《中华人民共和国反洗钱法》正 式 实 施 的时间 是（C）。 A．2006 年1 月 1 日 B．2006 年10 月 31 日 C．2007 年1 月 1 日 D．2007 年10 月 31 日 11.自 然 人 银 行 账 户 之 间 ， 以 及 自 然 人 与 法 人 、 其 他 组 织 和 个 体 工 商 户 银 行 账 户 之 间 单 笔 或者 当 日 累 计 人 民 币 （ B） 万 元 ...
