1 中 国 银 行 股 份 有 限 公 司 并 购 贷 款 管 理 办 法 （ 2009 年 版 ） 第 一章 总则 第 一 条 为 规 范 中 国 银 行 股 份 有 限 公 司 （ 以 下 简 称 “我行 ”）并购贷款业务，根据《中 华人民共和国 商业银 行 法》、《中 华人民共和国银 行 业监督管理法》、《商业银 行 并购贷款风险管理指引》等法律法规 、监管规 定及行 内规 章制度，特制定本办法。 第 二条 本办法所称 并购，是指境内并购方企业通过受让现有 股权、认购新增股 权，或收购资产、承接债务等方式以 实现合并或实际控制已设立并持续经营的目标企业的交易行 为 。 并购可由并购方通过其在境内外专门设立的无其他业务经营活动的全资或控股 子公 司 （ 以 下 称 子公 司 ）进行 。 第 三条 本办法所称 并购贷款，是指我行 向并购方或其子公 司 发放的，用于支付并购交易价款的贷款。 第 四条 我行 开展 并购贷款业务应 遵 循“依 法合规 、商业可持续、专业管理、风险可控”的原 则 ,主 要 支持战 略 性 的并购，支持有 实力 的大 型 企业集 团 进行 兼 并重 组 和行 业整 合，支持市 场 前 景 好 、有 效 益 、有 助 于形 成 规 模 经济 的兼 并重 组 ，支持符 合条 件 的中 资企业“走 出 去 ”。重 点 支持并购方与 目标企业之 间 具 有 较 高 的产业相 关 度的并购及资产、债务重 组 ，审 慎 支持民营企业并购、跨 行 业并购。 第 五 条 我行 叙 做 并购贷款应 积 极 开展 相 关 财 务顾 问 业务，通过参 与 并购过程 促 使 并购交易有 利 于我行 开展 并购贷款业务以 及控制并购贷款风险。 第 六 条 我行 开展 并购贷款业务应 充 分 发挥 我行 多 业并举 、海 外机 构 网 络 广 泛 的业务优 势 ，加 强 业务联 动。 2 第 二章 风险管理基本要求 第 七 条 我 行 并 购 贷 款 风 险 控 制 指 标 ： （ 一 ） 全 行 并 购 贷 款 余 额 占 同 期 核 心 资 本 净 额 的 比 例 不 超 过50%； （ 二 ） 对 同 一 行 业 的 并 购 贷 款 余 额 不 超 过 同 期 银 行 核 心 资 本 净 额的 10%（ 制 造 业 可 按 二 类 子 行 业 计 算 ）； （ 三 ） 对...
