下载后可任意编辑人工智能应用于反洗钱监管的探讨与建议探讨人工智能应用于反洗钱监管的探讨与建议探讨 邓彩虹 摘要：近年来在反洗钱监管工作实际进展的过程中，传统的工作方式已经无法满足经济全球化的环境需求，尤其在跨境交易方面，甄别洗钱的方法缺乏全面性与科学性，不能有效完成反洗錢的监管工作任务。而人工智能在反洗钱监管中的应用，可有效识别客户的信息，在跨境交易的过程中提升监管工作效果，具有非常重要的意义。因此，在反洗钱监管过程中，应该积极采纳人工智能技术，遵循科学化的工作原则，提升反洗钱的监管工作质量，为其后续进展夯实基础。 关键词：人工智能;反洗钱监管;建议 一、人工智能在反洗钱监管中的重要意义 （一）有助于提高工作效果 在反洗钱的监管工作中，大额交易、可疑交易的识别过程中，一般情况下是在交易第二天，系统提取信息，监管人员识别其中的内容，开展客户的尽职调查工作，排除风险，上报处理，通常情况下一笔交易的识别工作需要一整天才能完成，耗费的时间与成本较多。而采纳人工智能技术，可在反洗钱监管期间，全面分析大额交易信息与可疑交易信息，缩短风险问题的识别时间。实际工作中人工智能系统能够将每笔交易信息统筹性分析，快速的推断是否有风险问题，可全面增强各方面监管工作的效果。 （二）有助于减少工作成本 反洗钱的监管工作中，所涉及的成本不仅是时间成本，还有其他多种经济成本。虽然采纳人工智能技术进行监管的过程中，数据收集程序、程序编写程序等都会花费较高的成本，但是在开发相关系统以后，所产生的经济成本较低，只有日常维护方面的费用。尤其在使用人工智能技术之后，可降低人工的工作量，减少人力成本，从根本上预防出现经济损失的问题，降低反洗钱监管工作成本。 1下载后可任意编辑 （三）有助于提升风险分析的准确性 目前在反洗钱的监管工作中，风险分析的准确性较低，不能确保风险数据信息的真实性与准确性，对其长远进展会造成不利影响。而采纳人工智能技术的过程中，可将人工智能系统与反洗钱监管系统相互整合，整合各种交易数据信息，重点监控可疑的账户，全面讨论交易过程中的时间轨迹、地点轨迹与金额轨迹，建立响应的风险预警工作模型，准确了解是否存在洗钱的行为，可提升风险分析工作的准确性，精确开展各方面的监管工作。 二、人工智能应用在反洗钱监管中的思路 （一）完善数据的收集模式 人工智能技术的应用，主要是将大数据分析当作是基础，将其运...
