下载后可任意编辑企业现金流风险管理存在的问题与对策讨论企业现金流风险管理存在的问题与对策讨论 程勇 摘 要 随着市场经济体制的完善与竞争加剧，企业面临更大的生存及进展压力。加强现金流风险管理、提高财务管理水平，成为企业经营进展过程中的必定选择。本文对企业现金流风险管理中存在的具体问题展开分析，提出构建有效现金流风险监管系统的对策，旨在促进企业现金流风险管理水平的提升，有效降低企业经营进展过程中的风险，帮助企业实现可持续进展。 关键词 企业现金流 风险管理 问题 对策 一、引言 L 型经济趋势下，企业处于严峻的生存及进展环境当中，部分企业存在财务管理水平有限、对现金流风险认识不足等问题，使企业面临更大的现金流风险。提高企业现金流风险管理水平已经迫在眉睫。 二、企业现金流风险管理的重要作用 （一）有效预警和防范运营和财务风险 企业现金流风险贯穿于企业运作的各个环节，是企业运营中最根本的风险 。有效的企业现金流风险管理，可明显降低企业营运现金周转危机。同时，现金流风险管理是财务风险管理的重要内容，加强企业现金流风险管理，可有效预警和防范财务风险。本文从现金流向、流量、流速、流程等维度入手，对企业内部流程和外部供应链的经营现金流、投资现金流、筹资现金流进行严谨的分析与预测，并分析现金流指标业绩、趋势及同行业评价，预警企业现金流风险，从而达到有效防范财务风险的目的。 （二）便于企业经营决策和企业价值管理 现金流风险管理可为企业经营决策提供参考。企业在进行现金流风险管理的过程中，需猎取企业内外信息对现金流风险进行预测、识别、管理。在此过程中，企业从现金流风险成因、特征、发生概率及后果等方面出发，可对企业决策进行优化调整，作出科学合理决策。企业现金流是价值制造的 DNA，企业1下载后可任意编辑价值管理体系与现金流风险管理息息相关。为降低企业现金流风险，企业通过经营、融资获得的资金会集中在企业手中统一规划与安排，以便资金发挥出最大价值。这是现金流风险管理利于企业价值管理的体现。 （三）是企业整体经营活动开展的重要保障 以现金流预测、分析、决策等为管理手段对企业现金流进行管理，并针对可能出现的现金流风险进行预测、评估及应对。一是可统筹安排整体运营，提高现金的使用效率;二是可有效减少现金流风险，为企业各项经营活动的开展提供足够的资金保障，促进企业可持续进展。 三、企业现金流风险管理存在的...
