下载后可任意编辑商业集团企业资金管理存在的问题与优化策略商业集团企业资金管理存在的问题与优化策略 黄小玲 摘 要 随着我国市场经济的深化进展，集团企业以其特有的优势跻身成为普遍存在的市场主体，参加愈加激烈的市场竞争，其经营的不确定性逐渐显现出来。企业必须管理好作为生存根本的资金，才能以良性的状态躬身入局，直面严峻的市场竞争形势。本文介绍资金管理对商业集团企业的重要性，剖析当前集团企业在资金管理方面存在的主要问题，并据此提出集团企业在资金管理方面的优化策略。 关键词 集团企业 资金管理 风险控制 一、商业集团企业资金管理概述 （一）商业集团企业资金管理的主要内容 商业集团企业通常包含若干个大型商业企业，各企业间通常以股权关系为纽带而联结，它们以商业活动为中心，通过共享资源与合作互补共同对抗外部市场竞争及风险。资金是企业重要的资源之一，而良性循环的资金流是企业生存并可持续进展的基本保证。集团企业资金管理就是对集团内一切与资金有关的经济活动进行统筹规划、科学管理，其具体内容包括： 首先，根据集团总体战略目标和规划，结合年度全面预算，制定筹资方案 ，明确所筹资金的投放规模、结构和方式等重要内容，充分地估量和考量筹资成本及筹资相关的潜在风险，针对筹资风险制定总体应对策略及具体应对措施。 其次，在集团企业具备竞争优势的领域中科学选定投资项目，制定投资目标及规划，合理安排资金投放结构和进度。重点监控投资项目的收益实现情况及相关风险因素。 最后，对资金运营过程进行管理。组织协调资金调配，利用科学的管理方法为集团内资金的综合平衡提供合理保证，防范资金运营风险。 （二）资金管理对商业集团企业的重要性 在资金筹集方面，为了防止企业出现筹资成本过高或债务危机等风险，可1下载后可任意编辑以通过资金管理流程制度，对筹资方案进行充分的可行性论证，科学地估量筹资成本及筹资相关的潜在风险，合理地安排还本付息或股利支付，实现企业筹资活动的稳健有序开展。 在资金投放方面，集团企业合理安排资金投放结构尤为重要，可以比较多个备选投资项目的风险与回报，将资金有效利用在自身最具竞争优势的领域。 在资金营运与回收方面，全面预算管理能够为资金综合平衡提供保证，根据预算组织资金调度、及时组织资金收付，有利于提高资金的使用效率，保证资金的良性循环。同时，还可以通过定期开展资金安全检查，尽早发现异常情况，及时实行合理的...
