专业技术整理分享资金管理系统功能需求2015 年 11 月专业技术整理分享目录1 资金项目背景 32 资金管理系统项目总体功能说明 32
1建设目标 32
2功能范围 43 资金管理项目功能需求 73
1 账户管理功能需求描述 73
2资金收付功能需求描述 93
3 票据管理功能需求描述 143
4 现金管理功能需求描述 153
5 资金计划功能需求描述 163
6 资金调拨功能需求描述 173
7 银企对账功能需求描述 213
8 系统管理功能需求描述 233
9 预警监控功能需求描述 253
10 电子台账功能需求描述 263
11 报表支持功能需求描述 264 系统集成与接口 264
1 数据同步类接口 274
2银企直联及第三方支付接口 284
3 支付结算接口 284
4 账务处理接口 295 资金管理系统技术要求 305
1 总体技术要求 301资金项目背景随着保险企业对精细化管理，风险管控的要求与日俱专业技术整理分享增，以及客户对理赔速度和理赔质量等服务质量的要求越来越高，保险公司加快了数据集中速度、数据整合力度等方面的建设步伐，对保险公司财务、业务数据实行集中式管理，并实现总部对各分支机构数据的实时对接
数据大集中是提升保险企业市场竞争力的重要手段，也成为了保险业突破信息化发展瓶颈的关键
早在 2003 年，各大保险公司就开始纷纷进行数据大集中（DataCenterConcentration，简称 DCC）的工作
这样一个数据大集中的过程，正可谓是海纳百川的流程
数据集中犹如百川到东海，集聚了更多的能量
在后数据集中时代，要体现保险信息化的核心价值，这些数据的储备就是价值源所在
目前主要保险公司的数据集中工作基本都已经完成，而接下来，数据如何进行有效地挖掘和利用，是体现数据集中价值的关键，也必然带动保险行业信息化建设的新潮涌动
此外，当前外资保险公司的纷纷进
