我国信用证欺诈救济制度存在问题及完善措施VIP专享

下载后可任意编辑我国信用证欺诈救济制度存在问题及完善措施我国信用证欺诈救济制度存在问题及完善措施 摘 要：信用证作为国际贸易的工具，在国与国之间的交往中发挥了巨大的作用。但随着国际沟通的增多，信用证业务不断壮大，信用证诈骗的案件也不断涌现，并且伴随着科技的进步，信用证欺诈的手段也层出不穷，这极大扰乱了国家贸易的健康持续进展。本文从信用证欺诈的概念和具体表现入手，分析了我国信用证欺诈救济的现状以及国外的有益经验，着重阐述了我国信用证救济制度存在的诸多问题以及完善的方向和措施，以期待对我国的信用证制度的完善起到一定的作用。 关键词：信用证欺诈;救济制度;欺诈例外原则 一、信用证欺诈的一般概述 （一）信用证欺诈的概念 关于信用证欺诈的概念国际上并没有形成统一的观点，实践中有广义的信用证和狭义的信用证两种观点。 狭义的信用证欺诈仅指为了骗取银行的信任来伪造票据、单据，向银行提出付款的申请，从而骗取信用证下的钱款。广义的信用证欺诈认为不仅仅包含受益人提供的虚假单据的欺诈行为，还包含了受益人制造虚假的合同关系。其实这两种理论都要侧重于单证的真伪和一致性，但是包含面不同，前者强调单据的真实性，后者还考虑到合同的真实性。 （二）信用证欺诈的具体表现 在国际贸易中，信用证欺诈种类繁多，从欺诈主体上划分，有开证人、出口商等人单独骗的，也有这几类当事人合谋的。 1.开证申请人欺诈 开证申请人欺诈包含两种情况，其一是欺诈人利用开证申请人的名义开具虚假的信用证，使对方陷入错误的认识;其二是开证行开具信用证时故意添加模糊不清的一些附条件生效的条件。在这种情况下，出口商面对模糊不清的条款就仓促发货可能会造成很大的损失。 1下载后可任意编辑 2.受益人欺诈 受益人欺诈是指受益人自己伪造或者变造信用证以获得银行的信任，从而骗取银行钱款的行为。通常情况下受益人并没有实际发出货物，而将一系列完整的虚假单据交到银行手中，银行看到单证一致之后付款，受益人就达到了诈骗的目的。这种方式是最常见的信用证欺诈的方式。 3.受益人和承运人共同欺诈 受益人和承运人共同欺诈是指二者合谋换取“合格的提单”。提单与其他的凭证最大的区别在于提单具有物权凭证的特别效力。双方合谋换取的“合格的提单”可以作为向银行提款的工具。等到银行支付款项之后，出口方的成员也很难找到，进而造成一大笔损失。 二、信用证欺诈的例外原则和国外救济方法 （一）...