下载后可任意编辑XXXX 信托股份有限公司地 址: XXXXXXXX 邮 编: 电 话: 传 真: 尽 职 调 查 报 告项目名称: XXXX·XXXXXXXX 公司贷款集合资金信托计划报送部门: 证券信托部 下载后可任意编辑 二○一三年十一月XXXX·XXXXXXXX 公司贷款集合资金信托计划尽职调查报告一、 信托项目简介1、 项目名称: XXXX•XXXXXXXX公司贷款集合资金信托计划。2、 信托规模: 总规模不超过30000万元人民币( 信托资金达到3000万元信托能够成立, 资金可分期到账) 3、 期限: 固定2年期。4、 委托人及受益人: 1、 XXXX号集合资产管理计划; 2、 合格机构投资者; 5、 融资人: XXXX公司( 以下简称”A”) 。6、 信托财产到期交付: 每年支付一次信托收益, 信托到期时, 归还信托本金和最后一期信托收益。7、 信托目的: 经过设立集合资金信托, 由委托人指定XXXX信托对A发放信托贷款, ”A”将所得资金用于XX县XX安置房建设项目。信托计划存续期内, 由A根据合同约定归还信托计划本息, 实现受益人信托收益。8、 信托资金用途: 按委托人指定向XXXX公司发放信托贷款, 借款人用于”XX安置房建设项目”建设项目开发。9、 还款来源: ( 1) 项目自身收益作为该项目建设融资正常还款资金来源保障; ( 2) ”A” 主营业务收入; 下载后可任意编辑( 3) ”A”现有资产28.09亿元, 其中: 国有土地资产1829亩估价15.13亿元、 房屋资产100715.87平方米估价4.72亿元、 林权资产14158亩估价2.75亿元、 流动资产及其它资产5.49亿元。也完全能保证该项目建设的融资资金本息的正常还款。( 4) 可持续进展收益作为该项目建设融资正常还款资金来源保障。该项目建设为五一物流园建设提供了可靠保障, 推动五一物流园可持续进展。根据XX县”十二五”规划目标, 五一物流园建成后, 年产值突破100亿元。每年可增加财政收入3亿元, 这也为该项目建设的融资资金本息的正常还款提供了保障。10、 保管银行及保管费: 待定11、 信托酬劳:1.2%/年。12、 估计融资人总成本约为: 14%/年。13、 保障措施: ( 1) 向委托人充分揭示风险, 委托人接受免责条款; ( 2) 土地抵押: 用于抵押的国有出让土地使用权评估( 我司认可的评估机构) 价值约在60000万元以上。( 3) 财政承诺: XX县财政局向XXXX信托承诺对A的信托贷款如未获足额清偿, 财政局将按时、 足额偿还, 财政局愿承担所产生的一切连带责任。( 4) 政府承诺: XX县人民政府...
