下载后可任意编辑财务管理规章制度Excel 函数应用之财务管理函数12024 年 4 月 19 日下载后可任意编辑22024 年 4 月 19 日Excel 函数应用之财务函数 像统计函数、工程函数一样，在 Excel 中还提供了许多财务函数.财务函数能够进行一般地财务计算，如确定贷款地支付额、投资地未来值或净现值，以及债券或息票地价值.这些财务函数大致上可分为四类：投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券及其它金融函数.它们为财务分析提供了极大地便利.使用这些函数不必理解高级财务知识，只要填写变量值就能够了.在下文中，凡是投资地金额都以负数形式表示，收益以正数形式表示. 在介绍具体地财务函数之前，我们首先来了解一下财务函数中常见地参数： 未来值 (fv)--在所有付款发生后地投资或贷款地价值. 下载后可任意编辑 期间数 (nper)--为总投资（或贷款）期，即该项投资（或贷款）地付款期总数. 付款 (pmt)--对于一项投资或贷款地定期支付数额.其数值在整个年金期间保持不变.一般 pmt 包括本金和利息，但不包括其它费用及税款. 现值 (pv)--在投资期初地投资或贷款地价值.例如，贷款地现值为所借入地本金数额. 利率 (rate)--投资或贷款地利率或贴现率. 类型 (type)--付款期间内进行支付地间隔，如在月初或月末，用 0 或 1 表示. 日计数基准类型（basis）--为日计数基准类型.Basis 为 0 或省略代表 US (NASD) 30/360 ，为 1 代表实际天数/实际天数 ，为 2代表实际天数/360 ，为 3 代表实际天数/365 ，为 4 代表欧洲42024 年 4 月 19 日下载后可任意编辑30/360. 接下来，我们将分别举例说明各种不同地财务函数地应用.在本文中主要介绍各类型地典型财务函数，更多地财务函数请参看附表及相关书籍.假如下文中所介绍地函数不可用，返回错误值 #NAME?，请安装并加载"分析工具库"加载宏.操作方法为： 1、在"工具"菜单上，单击"加载宏". 2、在"可用加载宏"列表中，选中"分析工具库"框，再单击"确定". 一、投资计算函数 投资计算函数可分为与未来值 fv 有关，与付款 pmt 有关，与现值 pv 有关，与复利计算有关及与期间数有关几类函数. 1、与未来值 fv 有关地函数--FV、FVSCHEDULE52024 年 4 月 19 日下载后可任意编辑 2、与付款 pmt 有关地函数--IPMT、ISPMT、PMT、PPMT 3、与现值 pv 有关地函数--NPV、PV、XNPV 4、与复利计算有关地函数--EFFECT、NOMINAL 5、与期间...
