下载后可任意编辑财宝管理中心建设方案12024 年 4 月 19 日财宝管理中心建设方案随着社会经济的进展，人们的财宝积累也越来越多，个人财宝管理业务也应运而生，并以前所未有的速度迅猛进展，成为各家银行竞相追逐的高端客户市场经营模式。为适应这一形势进展的需要，稳定和拓展高端客户市场，增强我行竞争能力，特此提出本方案。一、 建立财宝管理中心的必要性 （一）是市场竞争的需要。银行财宝管理中心近两年如雨后春笋般在全国蓬勃进展。在本市各大银行也已建立（或在建）财宝管理中心，高调挺进高端客户市场。如此态势，我行建立财宝管理中心迫在眉睫，假如错失良机，就有可能导致高端客户大量流失。（二）是客户服务的需要。下载后可任意编辑单纯依靠存贷款和结算功能已经远远满足不了高端客户的需要，以推销产品的方式营销金融产品也显得单薄且繁复，主客倒置。因此，对于高端客户，必须经过全面了解客户的需求，从综合理财的高度，提供完整的解决方案，并因时因势而变，做好跟踪贴身个性化服务。我行 100 万元以上金融资产的客户 XXXXX 户，这些客户的资产假如不能获得其应有的收益，或者说因为我们服务不周而错失投资良机，那么损失的不但仅是我行的中间业务收入和客户的收益，更重要的是客户的忠诚度。我们迫切需要一个平台，建立一个基础，跟踪高端客户，为其提供贴身的个性化服务。（三）是提升品牌的需要。当我们迈入小康社会，富裕人群不断壮大，理财市场也随之32024 年 4 月 19 日下载后可任意编辑快速形成，谁在高端客户市场取得主动权，谁就把握了私人银行的未来。我们常常说二八定律，其实在我行已经是一九了，假如说贡献度，那比例就更悬殊。对于高端客户，假如我们依旧沿用大众化的服务模式，能留住今日，也留不住明天。这就要求我们要适应市场变化，转变服务理念，实施服务模式和服务流程再造，提升服务层次，提高服务水准。财宝管理中心或者私人银行已成为必由的选择。高端客户市场份额大小，决定着银行的生存空间和在当地的地位。银行服务声誉经过客户的传播，最容易形成蝴蝶效应，导致强者更强，弱者更弱。现在各家银行的财宝管理业务都在起步阶段，谁能抢先一步形成优势，谁就赢得了市场的主动权。二、 机构设置42024 年 4 月 19 日下载后可任意编辑财宝管理中心考虑设在分行大楼 28 层。其装潢设计应体现出客户尊贵身份的活动空间。财宝管理中心应设有迎客厅、休憩阅读区、个人理财室、演讲报告...
