国内信用贸易风控管理制度 本管理制度按照流程划分共分为八章 （一） 受理 （二） 信用限额审批 （三） 调查 （四） 信用限额生效及执行 （五） 采购流程及监控 （六） 贸易后期管理 （七） 风险预警 （八） 业务完结 第一章 受理 客户向公司提请信用贸易时，由项目经理负责接洽，符合我司服务标准的，填写信用贸易申请表。企业需在项目经理的协助下，准确完整，准确，真实的逐项填写。 一．服务标准： 1 . 企业为生产制造型 2 . 企业稳定经营三年以上 3 . 企业近三年营业额逐年增长 4 . 企业年对公营业额1 0 0 0 万以上 5 . 企业生产毛利率在 2 0 %以上 6 . 企业及主要控制人信用记录无严重逾期 7 . 企业所需生产原材料不是危化品及国家专营专控类材料 二．所需提供资料 1 . 信用贸易申请表 2 . 企业营业执照 3 . 企业去年整年财报 4 . 项目经理推荐企业申请 第二章 信用限额审批 项目经理经过初步判断客户是否符合我司服务标准，提交保险公司进行信用限额审批，结合保险公司反馈情况，在信用限额批复的同时市场 部 相 关 人员 需要进行以下几方 面 调 查 ： 1. 现 在 及 过 去 是 否 存 在 诉 讼 ， 如 有 是 何 种 原 因 造 成 。 A. 该 诉 讼 是 否 涉 及 或 反 映 出 客 户 的 信 用 问 题 B. 该 诉 讼 是 否 影 响 或 反 映 客 户 的 履 约 能 力 C. 客 户 是 否 存 在 管 理 及 政 策 方 面 风 险 D. 其 它 可 能 存 在 的 风 险 2. 了 解 客 户 负 债 情 况 ， 通 过 信 用 贸 易 申 请 表 中 所 填 写 的 负 债 信 息 ， 核 实 客 户 负 债的 真 实 状 况 ， 包 括 结 合 保 险 方 面 反 馈 的 负 债 状 况 进 一 步 进 行 核 实 。 另 外 通 过 几个 较 大 的 中 介 合 作 方 了 解 企 业 的 民 间 借 贷 状 况 ， 包 括 是 否 有 这 方 面 的 融 资 意愿 。 3. 从 行 业 角 度 通 过 现 有 客 户 群 体 了 解 客 户 的 口 碑 及 知 名 度 ， 通 过 部 分 供 应 商 的 沟通 侧 面 了 解 客 户 的 履 约 情 况 。 4. 结 合 财 务 报 表 及 客 户 所 在 行 业 了 解 该 行 业 的 大 概...
