中国建设银行现金管理系统客户使用指南2010 年 07 月 28 日现金管理系统客户使用指南2 一、 系统简介为满足对公客户现金管理需要，中国建设银行组织开发了现金管理系统（ Cash Management System，简称 CMS）。现金管理系统面向大、中、小所有对公客户建设，提供了专线、互联网或电话拨号（备份）等多种接入方式。客户可选择采用主机直连或客户终端服务模式，使用该系统办理现金管理和人民币支付结算等业务。现金管理系统实现了产品（功能）灵活定制，能够及时响应客户需求。现金管理系统采用数字证书身份认证、专用报文加密、用户密码和权限控制等多种有效的安全管理措施，实行总行集中管理，能够确保系统安全、高效地运行，确保客户业务正常办理，确保客户信息安全。本指南适用于客户端模式的客户。（一） 主要业务功能现金管理系统客户使用指南3 CMS收款业务账户管理付款业务票据业务集团理财商务卡客户服务账户查询电子回单到账通知代扣业务签约收款非签约收款转账汇款代发业务银行汇（本）票签发集团账户多级账户财资账户内部账户商务卡还款借记卡还款报销查询常用收款账户维护日志查询修改密码首页定制网页换肤账户特性设置企业 Logo 上传快速菜单设置投资理财定期存款通知存款服务管理操作员管理业务流程管理授权管理（二） 客户开通流程1．客户有使用现金管理系统意向，应与中国建设银行开户行协商并签订 《中国建设银行现金管理业务使用协议》，填写相关表格 。具体表格请在现金管理系统下载处下载。2. 按拟设置系统管理员、操作员的人数，向开户行购置网银盾。3. 登录 http://www.ccb.com/cn/jump/download.htm，下载安装签名通程序和相应的网银盾驱动程序。现金管理系统客户使用指南4 4. 插入相关操作员的网银盾，进入现金管理系统（https://cmbs.ccb.com/）办理业务。（三） 客户首次使用现金管理系统流程现金管理系统客户使用指南5 二、 账户管理1账户查询1.1产品功能为客户提供一个全面了解账户信息的途径，满足客户对不同种类账户的查询需要，实时掌握客户资金状况。可查询账户的当前余额、历史余额、当日明细、历史明细。支持对客户所属的活期、定期、贷款账户以及其他客户授权账户的查询。可按照客户个性化设置的账户类别进行分类查询。1.2操作流程登录CMS选择“账户管理”选择“账户查询”当日明细查询根据提示进行操作历史明细查询历史余额查询当前余额查询1.3示例【当前余额查询】现金管理系统客户...
