小额贷款公司审查工作指引(付权提供)定稿

- 1 - 四川省小额贷款公司筹建、变更申请资料内部指引 为了加快全省小额贷款公司扩大试点工作，进一步明确工作流程和各级部门职责，规范审查工作的要件材料和标准，提高审查工作的规范性和可操作性，根据《四川省小额贷款公司管理暂行办法》（以下简称管理办法）及相关制度规定，制订内部指引如下： 一、设立小额贷款公司的条件。 （一）基本条件。 1、出资人、发起人符合《管理办法》及相关文件的规定。 2、注册资本来源应真实合法，并全部为实收货币资本。一般县(市、区)小额贷款公司注册资本不得低于1 亿元，国家级、省级贫困县和地震极重灾县不得低于5000 万元，老少边穷地区可以放宽到3000 万元。 3、适当扩大小额贷款公司试点的规模和数量，经济条件较好的县（市、区），可以设立1 家以上的小额贷款公司。成都市锦江区、青羊区、金牛区、武侯区、成华区、高新区设立第3 家（申报顺序以成都市主管部门的认定为准）以上的小额贷款公司，注册资本不低于1.5 亿元。 4、对上市公司、行业龙头等有实力的企业参与设立小额贷款公司，同等条件下优先考虑。 （二）高管条件。 - 2 - 1、大专以上学历 2、无犯罪记录，无不良信用记录。 3、一家小贷公司至少应有三人以上从事过五年以上金融工作的高管。 4、不得兼职担任小额贷款公司董事长、监事长及高级管理人员。 （三）营业场所。 1、有固定的营业场所（自有场所或租赁场所）。 2、能够满足正常开展业务的需要。 3、具备稳定提供信贷窗口服务的条件。 二、筹建小额贷款公司申报资料。 1、目录。 2、小额贷款公司筹建审查审批表（附件一）。 3、县（市、区）人民政府的初审意见。 4、市（州）人民政府的审定意见（附件二）。 5、 设 立小额贷款公司申请书。内容至少包括：公司名称（公司的名称应分别明确规范为：××（县区行政区划）××（字号）小额贷款有限责任公司或××（县区行政区划）××（字号）小额贷款股份有限公司）、性质、当地经济和金融发展情况以及小额贷款需求分析，筹建小贷公司的可行性研究，主发起人情况介绍、筹备小组成员和联系方式； 6、出资人承诺书。出资人应承诺自觉遵守国家、省有关小额贷款公司的相关规定，遵守公司章程，参与管理并承担风险， - 3 - 不从事非法金融活动，保证入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股； 7、发起人(出资人)协议书。股东之间关于出资设立小额贷款公司的协议，内容包括总则...