下载后可任意编辑大学生个人理财策划书策划人姓名： 二零 XX 年 XX 月 XX 日下载后可任意编辑初赛阶段： 一． 初赛题目： 每个人的人生是不同的，但是在我们人生的道路上，我们很多人所经受的时间点是大致相同的，大多都会经受由小到大，由稚嫩到成熟这样一个“生、老、病、死”的阶段，所以，在人生的时间轴中，我们所经受的人生每个阶段都会有大致的理财需求，我们将其划分为以下几个理财目标： 1、现金规划 2、消费规划 3、信贷规划 4、保险规划 5、训练规划(包含子女训练规划) 6、投资规划（包含税收筹划） 要求生疏各种理财产品（股票、基金、债券、期货、qdii，qfii等等，推举国内市场理财产品）。 7、退疗养老规划 8、财产的支配与传承 在该 8 大规划的基础上，请参赛者任意选择 3 个规划，自己拟定理财规划客户（无论现实中该客户存在与否）资料，围绕参赛者拟定理财规划客户制订分项理财策划方案。 要求： 1、任意选择上述 8 大规划中的 3 个项目作为理财策划大赛初赛参赛题目，并且就自身理解合理、详细、简要地对目标规划做出相应解释。 2、无论客户是否真实存在于现实之中，信息内容要足够全面，能够涵盖参赛者所制订的任意 3 个分项理财规划： （1）列举客户信息（包括财务信息与非财务信息） （2）如有必要可以编制财务报表；（家庭资产负债、收入支出下载后可任意编辑等） （3）结合客户目前状况做出一个合理的分析与评判。分析与评价中必需包含如下信息： a、客户的财务状况总体评价； b、财务状况与投资目标的匹配度。 3、三个任意理财分项规划中，要求信息阐述全面，时间数据相对精准。 4、制订分项理财规划，分项理财规划必需列举充要数据，遵照“现在——目标时间点——目标估量需求——结论”、“依据 xx 数据——因此——目标估量需求、目标估量成本及投入”这样的标准格式撰写。 5、参赛者无论怎样制订规划，都应详细阐述理由，举例充分，引意得当。 6、可以选择团队合作（6 人以下），也可以选择指导老师（只限一名）。 7、可列举参考书籍或文章（仅限 5 本或者 5 篇）。 8、理财规划方案写好后，用 a4 纸打印，交到协会进行批阅。 二．初赛评比： 由协会人员负责筛选理财规划方案优秀的同学 20 名进入复赛阶段。同时，给出方案评分，之后总成果评比要用。 决赛阶段： 决赛将和颁奖晚会一起进行。 要求参赛者上台呈现自己的理财规划方案，之后呈现自己编排的...
