邮储银行支行XX网点第二季度风险报告二季度以来， xx 网点坚持业务发展与风险防控并重的原则，重视对员工开展风险教育，强化过程监控，保障了网点各项业务的正常开展
为总结经验，发扬成绩，消除隐患，特对二季度风险防控开展情况总结如下
一、风险防控工作开展情况通过认真细致的排查，全面掌握和了解了本季度风险防控情况
广大工作人员严格遵循网点业务规章制度，不断提升安全防控意识，及时消除过程中存在的风险隐患，没有发生大的风险事件
但是通过认真排查，也发现网点在风险防控工作中存在着如下不足和问题
1、执行规章制度有漏洞网点建立和完善了规范的工作制度，但是在制度执行力的建设上还存在一定的差距
检查发现，部分柜员在接交班时，不能严格执行《xx 网点柜员交接班制度》 ，没有做到双人眼同，存在着一定的安全隐患
2、柜员的风险意识不够高度的风险防控意识是安全工作的基础，任何的细节疏忽都有可能造成严重的问题
在检查中，发现个别柜员在办理业务的时候，对相关的证明材料审核不严，查看不细，将银行的规定置于脑后
如在查看客户的身份证时，只查看了身份证的正面，忽视了身份证背面的检查
这样做的后果就会疏漏部分已经过了有效期的身份证件，不符合网点的规定
3、个别员工的工作纪律性不强通过查看网点监控发现，部分柜员在办理存款业务的时候，有接听电话的行为
不仅影响了网点的积极形象，还直接导致业务风险的产生，反映出个别柜员存在思想涣散，纪律性不强的问题
二、制定整改方案，提高安全系数针对存在的问题，网点高度重视，通过召开全行人员专题会议，就如何整改存在的问题进行研究部署，制定如下整改方案
1、完善规章制度，提高制度执行力结合网点风险防控工作开展实际，进一步优化和完善安全管理制度，提高制度执行力的建设
通过加强过程监控，消除员工在交接班、业务办理等方面的懈怠行为，提高网点工作的规范程度
为提高广大员工的重视程度，将建立责任
