金融（银行）高级管理人员培训试题金融（银行）高级管理人员培训试题一、填空题（每小题1 分，共 10 分）1、银行业监督管理的目标是：促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心
2、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、关联交易、风险集中、资产流动性等内容
3、《中华人民共和国票据法》规定，以背书转让的汇票，背书应当连续
4、风险管理是指银行金融机构识别、计量、监测和控制所承担的信用风险、 市场风险、流动性风险、操作风险、法律风险及声誉风险 等各类风险的过程
5、《商业银行市场风险管理指引》中对市场风险进行了分类， 一般可分为利率风险、汇率风险、 股票价格风险、商品价格风险等四种风险
6、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所称的主要非自然人股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行5 %以上股份或表决权的非自然人股东
7、银监会下发的《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（即“13条”）要求银行业金融机构对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循“了解你的客户”（英文简称 KYC）和“了解你的客户业务” （英文简称 KYB）的原则
8、根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，商业银行的关联交易应当符合诚实信用及公允原则
9、根据《商业银行授信工作尽职指引》 ，商业银行实施有条件授信时应遵循“先落实条件，后实施授信”的原则，授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，不得实施授信
10、商业银行的附属资本包括重估储备、一般准备、优先股、可转换债券和长期次级债务
二、多项选择题（请将正确答案的题号填在括号里，每小题2 分，共30 分）1、商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件
这里所称关系人是指（ AB ）A、商
