金融（银行）高级管理人员培训试题金融（银行）高级管理人员培训试题一、填空题（每小题1 分，共 10 分）1、银行业监督管理的目标是：促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。2、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、关联交易、风险集中、资产流动性等内容。3、《中华人民共和国票据法》规定，以背书转让的汇票，背书应当连续。4、风险管理是指银行金融机构识别、计量、监测和控制所承担的信用风险、 市场风险、流动性风险、操作风险、法律风险及声誉风险 等各类风险的过程。5、《商业银行市场风险管理指引》中对市场风险进行了分类， 一般可分为利率风险、汇率风险、 股票价格风险、商品价格风险等四种风险。6、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所称的主要非自然人股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行5 %以上股份或表决权的非自然人股东。7、银监会下发的《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（即“13条”）要求银行业金融机构对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循“了解你的客户”（英文简称 KYC）和“了解你的客户业务” （英文简称 KYB）的原则。8、根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，商业银行的关联交易应当符合诚实信用及公允原则。9、根据《商业银行授信工作尽职指引》 ，商业银行实施有条件授信时应遵循“先落实条件，后实施授信”的原则，授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，不得实施授信。10、商业银行的附属资本包括重估储备、一般准备、优先股、可转换债券和长期次级债务。二、多项选择题（请将正确答案的题号填在括号里，每小题2 分，共30 分）1、商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。这里所称关系人是指（ AB ）A、商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属；B、前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织；C、和商业银行业务往来密切的人员及其近亲属；D、和商业银行业务往来密切的公司、企业和其他经济组织；2、银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照银行业监督管理法第四十三条至第四十六条规定处罚外，还可以区别不同情况，采取下列措施：（ BCD ）A、对直接负责的董事、高...
