银行市场乱象自查报告导语：“监管的严格执行将使银行去杠杆速度加快，未来会有更多银行压缩同业链条，资产端也将同步承受抛压，你自查了吗 ?本文是品才网小编精心编辑的，希望能帮助到你! 银行市场乱象自查报告范文近期，银监会密集发文，在银行业开展多个专项整治行动。通过银行业金融机构自查和监管部门检查的“双查”方式，全面排查风险。其中，银监会近日发布《关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利” 专项治理工作的通知》 ，要求各银行业金融机构于6月 12 日前将自查报告报送监管部门，于11 月 30 日前全面完成自查、“上查下”以及监管检查发现问题的整改和问责工作。整顿范围为XX 年末有余额的各类业务，必要时上溯或下延。不少业内人士认为，今年势必是银行业的监管大年，各类违法违规、资金套利的金融乱象将被严厉整治，尤其是过去两年快速膨胀的同业业务和理财业务，将面临去链条、去杠杆的强监管。纵观《通知》 ，其主要原则还是防风险，对当前银行业存在的套利行为进行了全面梳理。要求各银行业金融机构董事会切实负责同业、理财等通道业务的风控工作，对本机构通道类业务近年的发展情况进行梳理和总结，检查是否存在过激或与本行风险管控能力不相适应的发展战略及规划。通道类业务发展速度和规模过高且风险管理能力明显跟不上要求的机构，应制定切实有效的整改计划。本次专项治理行动针对三方面套利行为展开。具体来看，针对监管套利， 重点梳理规避信用风险指标、资本充足指标、流动性风险指标等违规套利行为; 针对空转套利，重点梳理信贷空转、票据空转、理财空转、同业空转等套利行为; 关联套利则主要涉及违规向关联方授信、转移资产或提供其他服务、违反或规避并表管理规定的操作。值得注意的是， 针对过去两年快速发展的同业业务，《通知》对其中存在的违规套利行为重点提及。其中，《通知》要求对于同业融入资金余额占负债总额超过三分之一的情况进行梳理。一城商行人士表示，此举意味着同业存单也需计算在内，这将在一定程度上抑制银行大规模扩张同业存单。此外，《通知》还表示严禁同业存单空转，要求机构和监管部门检查是否通过大量发行同业存单，甚至通过自发自购、同业存单互换等方式来进行同业理财投资、委外投资、债市投资，导致期限错配， 加剧流动性风险隐患， 延长资金链条，使得资金空转套利，脱实向虚。“上述规定都表明监管已经注意到同业存单前期爆发式增长带来的潜在风险，同业存单...
