公司流动性投资管理一、流动性管理的目标、前提、原则、步骤1.流动性管理的目标（区别，论点证明，拿出专业意见，套利空间，风险防范措施）进行流动性管理首要明确的是流动性管理的目标，未来公司进行流动性管理的目标是为了通过流动性管理获得本金的保值增值还是希望通过流动性管理获得一定的投资收益支持集团未来的发展。投资的目的不同，未来的投资标的、投资规模、投资时间等都会受到很大的影响。2.投资管理的前提—投资主体的风险承受能力根据公司目前的情况看不管是利用自有资金投资或者通过授信贷款进行套利，必须要考虑到当前集团整体的整体风险承受能力。只有充分的了解集团整体的风险承受能力和水平，在选择投标的过程中才能充分结合投资目标实现预期的效果。一般银行对委托理财的公司都会进行授信管理，银行的资金委托理财的规模是在授信范围之内，这就是银行对于委托理财公司进行风险承受能力的评估。所以未来可以根据多加银行给予公司的综合授信总额判断，未来公司可以承担的风险总额，进而根据风险承受能力测算未来风险的敞口。3.投资管理的基本原则流动性管理的基本原则是“本金相对安全，风险相对可控”的前提下进行流动性管理。“本金相对安全，风险相对可控”指的是，在未来的投资过程中可能面临一系列的系统性风险和非系统性风险，有些风险是可以被分散，但是有些风险是无法分散的，想要达到绝对的投资安全是没有可能的，但是如果通过分散风险的方式能使得本金相对安全，或者在投资过程中主动选择一些风险较低的品种，再者通过对投资产品的深入挖掘找到投资产品所对标的项目，并对对标的项目进行评估，这样就可以达到相对安全的水平。4.流动性管理的步骤流动性管理的步骤是“分步进行，由小到大，由简入繁，分散管理。”鉴于集团目前缺乏流动性管理的经验和人才，所以流动性管理应该分步进行，首先利用自有的闲置资金进行流动性管理，然后根据自有资金的管理情况判断是否采用银行授信的方式进行套利。投资规模也应该从小到大，由于前期缺乏流动性管理的经验，对投资产品情况缺乏了解，投资产品的风险无法进行充分评估，前期的投资规模不易过大。投资产品也应该从简单的、可理解的产品出发，保证对所投资的产品进行充分的了解，然后才能根据情况进行投资决策，前期的流动性管理不应该选择结构较为复杂，操作流程过于繁琐，或者投资标的模糊的产品。分散管理的核心还是风险分散，简单来说就是需要把资金投入到不同的市场中去，而...
