理财产品代理销售业务管理办法

1 凉山州商业银行 人民币理财产品代理销售业务管理办法 1 目的和范围 .......................................... 2 2 定义、缩写和分类 .................................... 3 3 职责与权限 .......................................... 3 3.1 金凉山财富中心 ................................. .4 3.1.1 金凉山财富中心理财经理 ......................... 4 3.1.3 金凉山财富中心风险审查岗 ....................... 4 3.1.5 金凉山财富中心资金清算岗 ....................... 5 3.1.5 金凉山财富中心档案管理岗 ....................... 5 3.1.6 金凉山财富中心总经理岗 ......................... 5 3.2.2 财富中心分管行长负责在本行授权文件规定权限内对人民币理财产品代理销售方案进行审批。 .................. 5 3.2.3 总行行长负责在本行授权文件规定权限内对人民币理财产品代理销售业务进行审批。 .......... 错误!未定义书签。 3.3 全行各营业网点 ................................ ..5 2 3.4 总行风险管理部 3.6 不相容岗位 ....................................... 5 4 基本规定 ............................................ 6 5 操作流程 ............................ 错误!未定义书签。 5.1 人民币理财产品代理销售业务操作流程 .............. 6 6 检查监督 ........................................... 11 7 内外部规章制度索引 ................................. 11 7.1 外部法律法规 .................... 错误!未定义书签。 7.2 原有制度 ....................................... 11 7.3 相关内控体系文件 ................ 错误!未定义书签。 1 目的和范围 为规范凉山州商业银行（以下简称本行）人民币理财产品代理销售业务操作管理，防范风险。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行个人理财业务管理办法》等有关法律法规和总行相关规章制度，制定本办法。 本办法适用于本行代理销售他行人民币理财产品业务。 3 2 定义、缩写和分类 (1) 人民币理财产品是指由商业银行自行设计并发行，将募集到的资金根据产品合同约定投入相关金融市场及购买相关金融产品，获取投资收益后，根据合同约定分配给投资人的一类理财产品。 (2) 人民币理财产品代理销售业务是指...