我在招行如何做理财经理我在招行如何做理财经理 “离开招行看招行离开招行看招行””，“跳出销售看销售跳出销售看销售””，回顾自己招行五、六年的金融销售生涯，有很多感触和值得纪念的地方。一篇小文分享自己一些产品销售和客户维护的心得，希望能对继续奋斗金融销售在一线的兄弟姐妹有所帮助。的兄弟姐妹有所帮助。 我是从其他岗位转岗到理财岗位的。开始做理财客户经理的第一件事就是读懂考核。分行如何对理财经理考核，哪些是重点考核对象，决定了工作如何开展。零售业务指标很多，很难做到全面开花，所以要挑重点。客群的发展，产品覆盖率，中间业务收入，储蓄存款。分行每个阶段会给理财经理重点工作任务，围绕分行导向开展工作。 先回顾一下自己每天的工作内容：（不同阶段可能有所不同，但基本内容类别差不太多） 理财经理每天的工作理财经理每天的工作 1、参加支行晨会::一般分为两部分前面15分钟是理财部自己的晨会，轮流主持，进行产品学习，总结销售卖点及话术。财经播报，财经新闻与我们在销售的产品有什么样的关联性，昨日业绩冠军分享。后面15分钟全行晨会，通报昨日全行业绩，理财经理将行内重点销售产品向全行员工讲解，行长对各条线工作进行部署。 2、财经时事学习（晨会结束后）：了解国内外经济，政治新闻，给客户发财经播报，一般我喜欢在和讯网、新浪财经或路透中文网收集新闻，然后以一句话一个新闻内容的形式发给客户，有几项是固定的 ， 昨 日 上 证 指 数 ， 黄 金 及 原 油 的 价 格 ， 其 他 再 挑 各 大 财 经 网 站 的 头条 新 闻 一 般 5条 左 右 。 （ 插 播 个 广 告 ： 目 前 这 个 工 作 可 以 被 Beta理 财顾 问 软 件 [betawm.com]替 代 了 ， 节 省 了 大 量 时 间 ， 内 容 也 更 加 精 彩 。 ） 3、接下来主要是客户维护： 打开客户管理 系统， 一 般 这 些维护可 以 分两类： （ 1） 客户基本情况类： 每个 客户可 能都具备这 些方面。 查看哪个 客户（ 客户的 家人） 今天生日 ， 一 般 钻石及 私人银行级别客户， 或其 他 潜力客户需帮客户定制鲜花或果篮， 一 般 金 葵花客户， 发 短 信 及电 话 祝 贺 。 当 然 也 还 有 其 他 方面， 能够 促 进 跟 客户感 情联 系的 均 可 以去 做 。 上 面这 些只 是更 普 遍 一 些。 （ 2）...
