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ONTENTS目录123行业形势法律法规典型案例讨论4一、行业形势一、行业形势2018年，银保监会对保险中介公司的监管力度不断加大，监管范围不断扩展，全年累计对中介机构处罚190次，共计235次违规事项。处罚机构金额达1562.85万元，较2016年上涨57.36%，较2017年上涨58.17%；处罚个人金额达426.85万元，较2016年上涨85.83%，较2017年上涨75.44%，均有大幅度上涨。一、行业形势预计2019年主要集中在以下四个方面：从业人员登记数据核清非保险金融产品销售互联网销售自媒体营销一、行业形势非保险金融产品销售《关于开展打击非法商业保险活动专项排查整治工作的通知》（京保监办便函[2018]70号）《中国银保监会办公厅关于坚决杜绝保险机构及从业人员违规销售非保险金融产品的通知》（银保监办发[2019]20号）一、行业形势从业人员数据核清《中国银保监会办公厅关于开展保险专业中介机构从业人员执业登记数据清核工作的通知》，自查清核重点包括以下方面：1.人员清虚。纠正执业登记中的违法违规做法，清除为违规避税、套取费用等不法目的虚挂虚增、有名无实的人员，消除中介系统中的虚假人员。2.隶属归位。纠正统一登记到法人机构名下的不当做法，严格按照执业登记属地原则（即从业人员在哪个地区展业，就应归于该地区所属分支机构名下），理清从业人员隶属，切实归位到其实际所在地区所属分支机构。3.信息补全。对照中介系统列示项目，逐项核对每名从业人员的执业登记信息，修正错误信息，补充缺失信息，增加个人照片。4.加强维护。针对自查中发现的问题，完善执业管理操作机制，明确从业人员执业登记标准，建立从人员入司到离司的全流程执业管理制度。一、行业形势互联网销售《关于开展互联网保险业务合规性自查的通知》（京保监办便函[2018]72号）《中国银保监会关于继续加强互联网保险监管有关事项的通知》（银保监发[2018]64号）《关于开展互联网保险业务风险排查的通知》（京保监便函[2018]209号）注：新的互联网监管规定预计今年将会出台一、行业形势自媒体营销《中国银行保险监督管理委员会关于加强自媒体保险营销宣传行为管理的通知》（银保监发[2018]27号）（特急）应当严格规范所属保险从业人员利用自媒体编发保险营销宣传信息行为，对于涉及保险产品介绍、销售政策和营销宣传推介活动的，应以公司官方自媒体信息为准，严禁保险公司分支机构、保险中介机构分支机构及保险从业人员自行编发，对于不涉及保险产品介绍、销售政策和营销宣传推介活动的，应当制定责任部门进行审核管理；应当严格规范所属保险从业人员转载保险营销宣传信息行为，严禁转载未经所在保险公司、保险中介机构审核的营销宣传信息，确保转载信息真实可靠以及信息源可追溯。二、法律法规二、法律法规《保险经纪人监管规定》第八条单位或者个人有下列情形之一的，不得成为保险经纪公司的股东：（一）最近5年内受到刑罚或者重大行政处罚；（二）因涉嫌重大违法犯罪正接受有关部门调查；（三）因严重失信行为被国家有关单位确定为失信联合惩戒对象且应当在保险领域受到相应惩戒，或者最近5年内具有其他严重失信不良记录；（四）依据法律、行政法规不能投资企业；（五）中国保监会根据审慎监管原则认定的其他不适合成为保险经纪公司股东的情形。①机构管理二、法律法规《保险经纪人监管规定》第九条保险公司的工作人员、保险专业中介机构的从业人员投资保险经纪公司的，应当提供其所在机构知晓投资的书面证明；保险公司、保险专业中介机构的董事、监事或者高级管理人投资保险经纪公司的，应当根据有关规定取得股东会或者股东大会的同意。①机构管理二、法律法规《保险经纪人监管规定》第十二条保险经纪公司申请经营保险经纪业务，应当在领取营业执照后，及时按照中国保监会的要求提交申请材料，并进行相关信息披露。中国保监会及其派出机构按照法定的职责和程序实施行政许可。①机构管理二、法律法规《保险经纪人监管规定》第十六条保险经纪公司新设分支机构经营保险经纪业务，应当符合下列条件：（一）保险经纪公司及其分支机构最近1年内没有受到刑罚或者重大行政处罚；（二）保险经纪公司及其分支机构未因涉嫌违法...