— 1 — 附件 1 中 信 银 行 个 人 理 财 产 品 销 售 流 程 （ 3.0 版 ， 2013 年 ） 第一章 总 则 第 一条 为 有 效 的 控 制 合 规 风 险 ， 为 加 强 我 行 个 人 理 财 业 务管 理 ， 规 范 和 促 进 我 行 个 人 理 财 业 务 健 康 有 序 发 展 ， 根 据 中 国 银行 业 监 督 管 理 委 员 会 《 商 业 银 行 个 人 理 财 业 务 管 理 暂 行 办 法 》 、《 商 业 银 行 个 人 理 财 业 务 风 险 管 理 指引》 、《 中 国 银 行 业 监 督 管理 委 员 会 办 公厅关于商 业 银 行 开展 个 人 理 财 业 务 风 险 提示的 通知》 、《 中 国 银 监 会 关于进 一步规 范 商 业 银 行 个 人 理 财 业 务 投资管 理 有 关问题的 通知》 、《 中 国 银 监 会 办 公厅关于进 一步规 范 商业 银 行 个 人 理 财 业 务 报告管 理 有 关问题的 通知》 、《 商 业 银 行 理财 产 品 销 售 管 理 办 法 》 和 我 行 颁布的 《 中 信 银 行 个 人 理 财 业 务 管理 办 法 》 等有 关法 律法 规 要求， 制 定本流 程 。 第 二条 个 人 理 财 产 品 定义 个 人 理 财 产 品 是指我 行 遵照《 商 业 银 行 个 人 理 财 业 务 管 理 暂行 办 法 》 及《 商 业 银 行 开办 代客境外理 财 业 务 管 理 暂 行 办 法 》 有关规 定， 接受客户的 委 托和 授权， 按照与客户事先约定的 投资计划和 方式进 行 投资和 管 理 而设立的 理 财 计划或理 财 产 品 ， 理 财 产品 的 投资收益与风 险 由客户承担， 也可以由我 行 与客户按照双方 — 2 — 约 定 的 方 式 承 担 。 第 三 条 本 流 程 所 称 理 财 产 品 销 售 是 指 我 行 将 本 行 开 发 设计 的 理 财 产 品 向 个 人 客 户 宣 传 推 介 、销 售 、办理 申购、赎回等行为。 第 四 条 本 流 程 所 称 宣 传 销 售 文本 分为两类。 一是宣 传 材料，指 我 行 为宣 传 推 介 理 财 产 品 向 客 户 分发 或者公布，使客 户 可以获得的 书面、电子或其他介 质的 信息，包括...
