《个人理财》形考作业一 一、名词解释 1、个人理财--------是指专业理财人员根据个人（或家庭）所确定的阶段性的生活与投资目标，按照个人（或家庭）的生活、财务状况，围绕个人（或家庭）的收入和消费水平、预期目标、风险承受能力、心里偏好等情况，形成一套以个人（或家庭）的资产效益最大化为原则的，人生不同阶段个人财务安排，并在财务安排过程中提供有针对性的、综合化的、差异性的理财产品和理财服务的过程。 2、个人保险理财------就是针对人生中各个阶段所面临的风险，定量分析财务报章需求额度，并利用保险方式作出适当的财务安排，以避免风险发生时给生活带来的冲击，从而拥有高品质生活的一种财务筹划活动。 3、个人证券理财-------指个人投资者买卖股票、债券、基金等证券类理财产品，以实现个人货币资产保值和增值的行为。 4、资产分配 策 略 -------是指财务策 划师 根据客 户 的目标和风险偏好，确定客 户 总 资产在各类投资产品之 间 的合理分配 比 例 。 5、退 休 养 老 保险------是指劳 动者在达 到 法 定退 休 年 龄 退 休 后 ，从政 府 和社 会 得 到 一定的经 济 补 偿 、物 资帮 助 和服务的一项 社 会 保险制 度。 二 、填 空 题 1、个人理财的核 心是根据理财者的（资产状况）与（风险偏好）来实现需求与目标。 2、个人理财追 求的目标是使 客 户 在整 个人生过程中（合理分配 财富 ），达 到 （人生的效用最大化）。 3、个人银 行理财产品具 有（收益稳 定，风险较 小 ）、（同质性）、（综合性与多 样 性）等方面的特 点 。 4、目前 我 国 保险市 场 常 见 的个人保险理财产品主 要 有（分红 保险）、（投资连 接 保险）、（万 能寿 险）、（投资型 家庭财产保险）等。 5、当前 ，我 国 的个人外 汇 理财手 段主 要 有：（银 行个人外 汇 理财产品）、（个人外 汇 交 易 ）、（B 股）、（外 汇 信 托 产品）等。 三 、单 项 选 择 题 1.经 济 处 于 收缩 阶段时，个人和家庭在资产的行业配 置 中应 考虑 更 多 投资于 （ D ）行业。 A、房地产 B、建材 C、汽车 D、电力 2.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避（ A ），以对自己的资产进行保值。 A、股票 B、浮动利率资产 C、固定利率资产 D、外汇 3.LIBOR 指的是（ B ）。 A、美国联邦基金利率 B...
