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4.10 加油卡管理业务流程 2006年 B 4.10－1 4 .1 0 加油卡管理业务流程 一、 业务目标 1 经营目标 1 .1 保证加油卡系统正常运行。 1 .2 稳定和扩大客户群。 1 .3 减少现金结算量，加快货款回笼。 1 .4 保证资金结算流程顺畅和资金安全。 2 财务目标 2 .1 核算规范，确保销售收入及预收账款的真实、准确、完整。 2 .2 保证加油卡系统的各项数据与财务数据的一致性。 3 合规目标 3 .1 符合国家税收、金融及物价政策有关规定及股份公司内部规章制度要求。 3 .2 防止其他单位利用加油卡为个人套取现金。 二、 业务风险 1 经营风险 1 .1 加油卡系统各类故障引起客户投诉和纠纷，影响股份公司声誉。 1 .2 加油卡系统各类故障导致扣款额与实际付油量不符，4.10 加油卡管理业务流程 2006年 B 4.10－2 以及清户、挂失换卡时多退款给客户，造成资金损失。 1 .3 缴存公司银行账户的现金充值额少于客户实际支付充值额，造成资金损失。 2 财务风险 2 .1 多记或少记预收账款和收入。 2 .2 加油卡系统各类故障以及数据上传得不到保证而导致卡账与卡钱包不匹配，造成财务数据不实和资金损失。 3 合规风险 3 .1 违反税收、金融及物价管理法规及股份公司内部规章制度要求，受到处罚。 3 .2 利用加油卡为个人套取现金，损害股份公司形象。 三、 业务流程步骤与控制点 1 卡片管理 1 .1 油品销售事业部设立制卡中心，由市场信息处、零售管理处负责。各级零售管理部门依据《中国石化加油卡卡片管理办法》，对卡片订购、制卡、入库、领用以及黑卡、坏卡处理等进行记录，对省（市）分公司卡片管理工作实施监督。依据《中国石化加油卡密钥管理系统章程》，加强对加油卡密钥系统的安4.10 加油卡管理业务流程 2006年 B 4.10－3 全管理，防范加油卡业务风险。 1.1.1 省公司IC 卡管理员依据《中国石化加油卡卡片管理办法》，根据市公司每月上报的IC 卡需求计划向销售公司零管处订购IC 卡，并做好卡片入库、领用以及坏卡回收处理等台账登统工作。 1.1.2 省公司信息处依据《中国石化加油卡密钥管理系统章程》，加强对加油卡密钥系统的安全管理，防范加油卡业务风险。 1.1.3 市公司IC 卡管理员负责本辖区用户卡和内部卡的领用计划上报工作，并在领用时填写《加油IC 卡领用单》。 1.2 售卡网点按规定向上级零管部门上报本地区所需用户卡数量，结合本网点的实际情况做好用户卡的...