下载后可任意编辑2024 年银行账户管理工作总结人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理自查报告根据《中国人民银行___加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理___》要求，我社仔细贯彻落实，及时___对辖内人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务进行自查和检查，现将自检自查情况汇报如下:一、支付结算内控管理情况。我社严格执行印、押、证分管分用和交接制度，所有重要单证、重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱管理，按要求建立了《印章使用保管登记簿》、《印鉴卡使用管理登记簿》;严格履行查库制度，社主任按要求定期、不定期进行查库，并把查库情况在《查库登记簿》中进行详细记录;重要单证、重要物品的领用、使用、保管、交接以及作废严格按规定程序执行，没有账实不符的情况;根据《现金管理暂行条例》和上级行社的有关要求办理资金支付，建立了大额现金登记簿，对现金支付___万元(含)以上登记大额现金登记簿，大额交易严格根据___的相关规定逐笔进行了审批，并在大额现金交易登记簿中进行了登记、备案，支取___万元以上现金由社主任审批;做到了资金支付层层把关、责任明确。二、人民币银行结算账户管理自查情况(一)银行结算账户内部控制和管理情况。我社日常工作中能严格根据《人民币银行结算账户管理办法》、《个人存款账户___制规定》、《___法》等相关法律制度规定办理单位银行结算账户业务。根据“了解你的客户”的原则，建立了客户身份登记制度，严格执行开户程序，___开户资料的真实性、完整性和有效性，通过联网核查系统确认开户单位法人和经办人的身份;根据审慎性原则仔细的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控;建立了客户身份资料第 1 页共 55 页下载后可任意编辑和交易记录保存及保密制度，按规定保管和使用客户账户资料及预留印鉴卡;根据“谁的钱进谁的账，由谁支配”的原则，根据客户要求办理资金收付业务，进一步加强与客户预留印鉴的核对，防范诈骗风险。(二)单位银行结算账户办理情况。我社现共有账户___个，其中:基本存款账户___个、专用存款账户___个。经自查，开立的基本户和核准类专户都具有人民银行核准的开户许可证，开户单位提供的开户资料和证明真实、齐全，符合人民币银行结算账户的管理和使用要求，全部账户在账户管理系统中及时进行了登记或向人民银行备案，账户管理系统操作员设置...
