村镇银行消费者权益保护工作评价整改报告银保监分局办公室：根据银监分局办公室关于村镇银行消费者权益保护工作考核评价情况的通报的我行按照通报内容进行全面整改。现将整改情况汇报如下：一、总体情况2018 年，我行总体上能够有序开展消费者权益保护各项工作，能够结合本行实际制定关于消费者权益保护的基本制度、明确各部门在消费者权益保护工作中的职责，能够按要求做好消费者个人信息保护、金融知识宣传、投诉接待处置等工作，但在消费者权益保护制度完备性、制度执行保障、具体工作要求落实及内部考核与管理等方面还存在一定问题。二、整改落实情况说明（一）制度体系是否完备问题一：相关消保工作制度中无高管层对分支机构加强指导、部署和管理的相关内容。整改措施：修改或出台制度文件整改进展：针对问题从新制定消保工作实施细则等相关管理办法明确高管层对各层级工作指导、部署和管理等相关内容。问题二：未将消费者权益保护审计工作纳入到审计制度中整改措施：修改或出台制度文件整改进展：从新制定新的内部审计制度，将消保工作纳入审计制度中。（二）制度执行是否有可靠保障问题一：未将消费者权益保护纳入企业文化建设和经营发展战略。整改措施：从新规划我行未来 3 年战略发展计划将消保工作未来发展要求加入其中。整改进展：根据问题制定相战略发展计划，待明年我行“三会”上向股东大会提起审议。问题二：董事会履行消保工作职责不到位（无定期审议消费者权益保护工作开展情况专题报告等资料）。整改措施：编写专题报告整改进展：在每年董事会中提交专题报告。问题三：消费者权益保护委员会未根据实际制定 2018 年工作计划。整改措施：制定工作计划整改进展：梳理 2018 年工作情况，制定 2019 年消保委员会工作情况。问题四：消费者权益保护委员会未向董事会提供过专业意见或向董事会提交过有关报告。整改措施：编写专题报告整改进展：将在 2019 年股东大会及董事会中由消保委员会编写全行本年度消费者保护工作情况专题报告。问题五：行长不直接分管消保工作，而由副行长分管，且分管消保工作高管人员未对消保工作进行系统有效的指导（无会议纪要或其他材料证明指导情况）。整改措施：定期召开会议整改进展：由行长及分管领导，定时组织行内涉及消保工作的各级管理人员进行工作安排及部署。问题六：消保工作未实现专人专岗，消保部门未对分支机构开展相关工作指导、部署、管理。整改进展：因我行规模较小，人员编制有...
