精品文档---下载后可任意编辑初级白领小王的理财规划精品文档---下载后可任意编辑目录声明 1客户情况分析 01、个人基本资料 02、个人经济情况 03、个人保障情况 0客户理财目标 0宏观经济分析和数据假设 1一、 预测通货膨胀率 1二、 预测收入增长率 1三、 预测支出增长率及消费水平增长率 1四、 最低现金持有量 1五、 预测未来北京房价均价及增长率 1六、 预测商业贷款利息及北京首套房贷折扣 1理财规划建议 1一、 应急准备金规划 1二、 收支盈余规划 1三、购房准备金规划 1四、个人保障规划 2五、 创业准备金 3理财规划方案的执行 3一、 敏感的分析 3二、 方案执行 3总结 Error: Reference source not found精品文档---下载后可任意编辑声 明本理财规划书在王先生提供的真实的、客观的资料（包括：急停情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划），参照我国统计局公布的宏观经济数据后，作出一些通常可接受的假设、合理的估量，结合客户自身的理财和人生目标，制定出本理财规划书。本理财规划书中任何有关王先生的身份背景资料在未经王先生书面许可下不向任何第三方透露。本理财计划书由广东培正学院 15 经济 2 班，鄢世豪制定。客户情况分析1、个人基本资料姓名王先生婚姻状况未婚性别男户口所在地安徽农村职业销售员学历大专家庭情况姓 名关 系生活状况王 父父亲有医疗保险，现搬与城里的王姐住，总体生活状况良好。王 母母亲王 姐姐姐已婚，城里有套房，与父母一起住，生活状况小康。王先生五年前毕业以后，怀着梦想只身一人来到北京寻找工作。三年来，他做了几份工作，收入也提升了，还买了一辆二手捷达车。目前在一家公司做销售员，每天跑业务。他的父母都在安徽老家与他的姐姐一起住。他的姐姐已经结了婚并在安徽城里有一套自己的房子。王先生现在单身，并在近五年不想结交女朋友，他想通过在北京工作的期间多积累些经验和社会资源，给自己多攒些钱，为他以后的事业打好基础。2、个人经济情况客户资产负债表资产金额（元）金融资产现金与现金等价物1500其他金融资产2130000金融资产小计2131500实物资产汽车15000资产小计15000负债无0负债总计0净资产2146500 其他金融资产计算根据为基本储蓄+拆迁费，基本储蓄为王先生在 2-3 个月无收入情况下，保证基本生活状态的支出。实物资产计算根据市场平均成交价，二手捷达在市场基本成交价为 1.5 万。客户收入支出表（月）金额（元）占总收入/...
