案件防控试题

1案件风险防控实务考试题一、填空（10 分）1.（操作风险）是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。2.突发事件的特性包括突发性、公共性、（危害的延展性）、变化发展的不确定性、处置的紧迫性。3. 签发银行承兑汇票的一般流程：客户申请一受理调查 T 审查审批 f 签订合同-承兑出票 f（承兑后检查）f 到期付款。4. 办理抵押登记的主要风险点抵押登记办理；（抵押登记信息）；抵押登记期限；5. （同城票据交换），亦称票据清算，一般指同一城市各金融机构对相互代收、代付的票据，按照规定时间和要求，通过票据集中交换，并清算资金的一种活动。6. 风险因素、（风险事件）和风险结果是风险的基本构成要素。7. 四项制度是指：干部交流、（岗位轮换）、强制休假、亲属回避。8. 加强安全保卫工作，实现人防、物防、（技防）相结合，切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故，是维护银行资金财产和员工人身安全的重要保障。9. 尾箱的主要风险点（尾箱现金）。10. 柜员卡发放的防控措施：不得向非柜员或非正式员工发放柜员卡，柜员与柜员卡必须对应，一人一号、一人一卡、（一人一密），严禁混岗。二、判断题（10 分）1.操作风险、信用风险、市场风险并称为银行的主要风险。2（7）2.所谓案件防控机制建设长效机制，指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。（X）3.中小金融机构案件责任追究必须坚持事实清楚、证据确凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、权责对等、逐级追究的原则。（7）4. 银行承兑汇票业务遵循“审贷分离、分级管理、集中签批（签发）、责权分明、稳健经营”的管理原则。（X）5.银行承兑汇票的承兑与贴现业务，是金融机构信贷业务，是企业融通资金的重要渠道。（7）6.银行印章主要包括行政印章、业务印章、财务印章、贷款合同专用章、风险专业章、银行预留印鉴等。（X）7. 卡基支付工具包括借记卡、贷记卡和储值卡。（7）8. 银行安全保卫风险一般分为案件、事件（事故）两大类。（X）9.押运是指专职押运人员将银行的现金、有价证券、重要空白凭证、贵重物品等安全运送到指定地点。（7）10.查询、冻结、扣划的主要风险点是执法人员身份；执法文书、公函；领导批示（资金扣划）。（X）三、单选题（10 分）1. （B）是职业行为规范的总称,职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定职责的行为。A.职业守则 B.职业操守 C.职业习惯 D.职业范...