坐销理财经理规范化工作手册（初稿）为加强坐销理财经理标准化服务习惯的培养与指导，针对财富业务特点与客户服务需要，根据总行相关文件，特制订《坐销理财经理规范化工作手册》。通过本手册，旨在整合优化全行资源，建立个人银行理财经理拓展、维护与服务客户的统一标准的流程和方法，提升客户经营能力和综合金融服务能力。一、制定并实施日常工作计划1. 工作内容 理财经理应根据分支行工作要求与重点，制订个人或所辖团队的年度工作计划，并按照自身情况和时间安排做好工作分解,做好执行实施。2. 简要流程1） 年初，理财经理应根据分行（或支行）下达的个人年度业绩目标，制订个人或所辖团队的年度工作计划，并且按照自身情况和时间安排，分解到季度工作计划、月度工作计划，包括但不限于：客户拓展计划、客户维护计划、产品销售计划等。 2） 每月末，理财经理根据本月工作计划完成情况，调整和确定下月的工作计划，并且将下月工作计划分解到每一周乃至每一天，形成每周、每日工作计划。通过制定工作计划，把工作细化到具体目标客户的具体任务，包括：每日的客户拓展任务、客户维护任务、客户管理任务（信息管理、升降级管理、流失管理、转移管理等）、产品营销任务等日常工作中。 3） 每日，理财经理根据本日具体工作计划，完成有关各项任务，并且通过 PCRM 系统登记任务完成的情况。 4） 定期总结与回顾。每日、每周、每月、每季度、每年工作结束之后，理财经理应总结本期工作，包括：任务的完成情况，客户实际反馈情况等总结。在上级主管的指导下，总结经验和教训，找出差距与不足，以提升自身业务素质和服务水平。 3. 日常工作要求工作内容时间/频率工作要求上门拜访重点客户每季对钻石客户（或潜在），上门了解其需求，提供理财规划，生日礼遇或节日礼品送达成功营销客户批量拓展项目每季在项目型批量客户拓展方面，要求每季至少成功营销 1 个项目举办客户沙龙等活动，邀约客户参与每季邀约客户参与分行或支行举办的客户讲座、客户沙龙等活动，要求至少每季一次重点客户关系维护每月通过电话进行日常问候、生日祝福等情感维护（每月电话维护重点客户≥100 人）统计每月新增及流失客户每月分别统计每月新增及流失优质、白金、钻石客户，分析客户流失原因，对流失客户加以重点回访在网点营销、服务重点客户每周以轮值的方式在网点服务重点客户，并进行产品咨询、理财规划及产品销售等工作。（每周接待重点客户≥30 人）在...
