1 投资业务投后管理办法 为规范业务操作，加强投资业务管理，有效控制风险，根据公司《投资业务管理基本制度》及其他有关制度，特制定本办法。 第一节 定义 投后管理，是指对投资业务融资客户及影响业务风险控制的有关因素进行持续监控和分析，以便及时发现预警信号，并积极采取应对措施的管理过程。包括投后检查、风险预警和处置。 第二节 投后检查 （一）特点： 1、既包括对客户情况的检查，又包括对融资用途事项的进展和抵质押担保情况的检查。其中，对客户的检查既包括对客户执行《投资合同》情况的检查，也包括对客户资信、经营财务、管理、重大事项等情况的检查。 2、投后检查的目的在于及时发现风险隐患并采取补救措施。 3、投后检查主要关注客户是否能够及时还本付息以及影响客户还款能力的主要因素。 （二）检查类别 1、首次检查 在投资款发放后的30 天内应进行第一次检查，重点检查投资业务的实施情况。检查方式可为实地检查、电话询问等方式。首次检查 2 要 形 成 《 投 资 业 务 首 次 检 查 报 告 》 （ 见 附 件 1） ， 由 风 控 部 门 负 责 人签 字 后 存 档 。 2、 全 面 检 查 对 投 资 业 务 ， 不 论 期 限 长 短 ， 从 发 生 第 一 笔 业 务 开 始 ， 每 季 前 往客 户 的 经 营 场 所 实 地 检 查 一 次 ， 同 时 对 抵 质 押 物 存 续 情 况 进 行 检 查 。对 于 发 现 风 险 隐 患 较 大 的 投 资 业 务 ， 还 须 按 月 进 行 跟 踪 检 查 。 检 查 后要 形 成 《 投 资 业 务 检 查 报 告 》 （ 撰 写 要 求 参 照 附 件 2） ， 报 告 由 风 控部 门 负 责 人 签 字 后 存 档 。 3、 重 点 检 查 一 旦 发 现 融 资 方 出 现 新 的 可 能 或 实 际 已 经 影 响 债 务 偿 还 的 重 大情 况 时 ， 最 迟 在 发 现 上 述 情 况 的 两 个 工 作 日 内 ， 必 须 对 客 户 进 行 实 地或 跟 踪 检 查 ， 并 形 成 报 告 。 （ 三 ） 检 查 的 主 要 方 法 投 后 检 查 需 要 获取有效信息， 并 根据这些信息综合判断客 户 是否能 正常支付投 资 款本息或 履约， 从 而采取相应措施防范和降低风 险 。投 后 检 查 的 主 ...
